赴陆银行开户团“保证成功” 小心触法回不来
https://udn.com/news/story/11323/4141301
来源：联合报 记者许依晨／台北报导
中国大陆近年收紧金融监管政策，若没有备齐周全文件证明，境外人士想在大陆银行开户
困难重重。业者脑筋动得快，近来网络上出现许多招揽台湾人赴陆“开户团”，声称专人
带领并“保证成功”，吸引许多民众报名参加。但律师提醒，此类开户团暗藏许多风险，
若使用了不肖业者提供的伪造或变造证件办理，恐触犯大陆法律。
大陆近年积极加强反洗钱措施，开户不再像以前简便。早期台湾人开户只要凭台胞证和大
陆的手机门号即可办理，但二○一七年新制上路后，大陆各大银行对开户的管制及审核愈
趋严格，除最基本的两岸身分证件外，手机门号也要经过实名认证，还需要附上居住证明
、在职证明、劳动合同或是税单等其他文件证明。
非在大陆居住生活的台湾民众现在若要到大陆银行开户，因提不出相关文件，将会处处碰
壁。
一般台湾民众之所以会想要到大陆银行开户，通常是为了使用“微信支付”或“支付宝”
等电子支付，也有少数人是为投资陆股。有业者观察到这个现象，做起“中国银行开户团
”的生意。社群媒体常见业者广告打着“一日来回”、“专人带领”、“天天出团”、“
保证成功”等噱头，吸引许多民众咨询报名，专程跨海到大陆开户。
知情业者指出，大陆银行开户团有几种运作模式，一是带着团员到当地各银行“碰运气”
，若幸运遇上少数不要求提供证明文件的银行就算“任务完成”，办不成就再换另一家试
试，但开户失败率也高。
另一种开户团的业者会主动提供参加者各种证明文件，有了文件，开户机率相对较高；还
有业者是先与大陆当地银行谈妥条件，双方取得互信并合作，之后再带人到银行办理，几
乎都能顺利开户。
高朋（上海）律师事务所合伙人、台籍律师蔡世明提醒民众，不要贪图一时方便参加开户
团，在没有搞清楚其背后是否正派，将产生许多风险，如果使用业者提供的伪造或变造的
文件开户，违反中华人民共和国刑法规定，可处拘役或是罚金。
蔡世明指出一例，“若是跟错人，跟到犯罪集团，开出来的户头可是变成他们要用的”，
他曾接到一个求助案，当事人跟着开户团到上海开户，整团人却在银行被公安抓走。原因
是他们使用假造的劳动合同证明，背后正是台湾的诈骗集团，他们以开户兼旅游的手段吸
客，早已被上海公安盯上，所幸后来查清当事人只是单纯来开户，并无不法，折腾两个月
后终于得以出境返台。
心得：现在大陆的不少电商或是支付工具，如支付宝、微信、qq支付都要实名制，
一定要绑中国的银行户头，没想到还有这种开户团，不过要跟对团，
不然跟错老司机，就被诈骗集团利用成为人头户了。

自己去开户就好，我都开了9家，顺便旅游

准备台胞证、暂住证、劳动合同 随便开

看到后面，原来是台湾的诈骗集团~

杀头的生意有人做。钱进得去要问回得来或有没有命花

非法的团很多,都说自己合法,都说提供合法文件,但都是骗人的居多,真正在台湾有公司登记寥寥可数自己去就自己想办法,要找人去图方便或是效率,切记台湾最基本要有公司登记,不然完全没有保障,毕竟fb网络购物这种方式的开户保证还宣称合法是完全没保障的这一篇也推荐看看 https://pse.is/MDTCX

拿台胞证去北韩俄罗斯玩 回来不要给政府知道 不然可能无法入关

怎么可能不知道