有做点小生意
金额有几十万的货款出出入入
每汇出汇入个几次
银行就打来关心款项用途流向
帐户用了很多年了 直到去年开始狂打
没接到就直接打去家里问不知道状况的家人
害家人担心
抗议很多次 都说是怕被诈骗怎样怎样的
说会跳报表 一定要打电话关心
我用的是台湾银行的
问过其他做生意的朋友 没听说过这种打法的
被打到有点精神衰弱了很怕没接到电话
请问这可以申诉吗？
会被打一定有原因，你做的是什么生意？进出频率跟交易对手？其实很多都没交待清楚就轻描淡写台银算是打得很不勤劳的吧
作者:
chorang (夏天就是要去海边)
2019-03-15 01:56:00申请个行号 用行号进出 就没事
作者:
q123747 (Kotai)
2019-03-15 06:09:00洗钱防制法？
作者:
tkhunter (月半甲鸟！)
2019-03-15 09:28:00没办法 现在稽核很严
作者:
tisuroko (tisuroko)
2019-03-15 00:29:00如果可以不打，行员比你还高兴
作者: hugo1985 (休) 2019-03-15 00:25:00
因为去年的洗钱评鉴，各行库都投入了大量资源在做
作者:
open010385 (janejane010385)
2019-03-14 22:43:00可以换一家，但有的还是会打因为稽核很无聊，会去看录影带看你几点几分有没有打电话前几年开始一直被查到洗钱的事情，后来金管会就抓得越来越严了
作者:
wtfconk (mean)
2019-03-14 22:38:00谁叫你没党政背景,有的话几百几千E洗来洗去也没事
作者:
z820410 (稳健积极派)
2019-03-14 22:06:00今天被派去上课 洗钱不分金额的大小！
我个人户 常常汇款给厂商，是用凯基会几万或几十万都没事，结果有次转了20元，才被照会说转小额要写报告
作者:
daie (淡淡的)
2019-03-14 21:43:00个人户？
作者:
IanLi (IanLi)
2019-03-14 21:11:00避重就轻，你的交易模式可能是符合高风险模式，请完整说明或改善金流透明度。
作者:
sggs (请到consumer爬文)
2019-03-14 18:43:00为啥不先把银行留存的家里电话改掉
作者:
jommk (寻)
2019-03-14 18:39:00推goo大，因为你的态样。打电话是留个稽核轨迹。觉得困扰就开个公司户或至分行询问有无解决办法。
作者:
Goog1e (咕狗)
2019-03-14 18:35:00因为你这样的形态已经不像一般正常使用了如果小生意会稳定做下去的话 看要不要办个营登开公司户一般正常的个人户不会时常有几十万进进出出的
作者:
usedata (枫)
2019-03-14 17:56:00应该不会不知今年政府盯着银行关于防制洗钱,不然怎么之前会有一些银行要求更新个人资料惹出的新闻
作者:
gottsuan (ごっつぁんです)
2019-03-14 17:53:00不只是洗钱 还有诈骗帐户也是这样进进出出
这样就要神经衰弱 那碰到奥客怎么办??既然你已经知道会打到家里 那解决方法也有好几种交代家人 你平常都在干嘛 除非你....一劳永逸的第二招 他打家里 那你就..... 自己脑筋转一下
作者:
usedata (枫)
2019-03-14 17:49:00大额本来不就会让银行关心用途,如果是公司户的话银行应该不会一直问,个人户不问才奇怪吧！
作者:
beast1969 (beast7619)
2019-03-14 17:42:00台银最"奉公守法"了 不打很难
有用台湾Pay转帐跟用LinePay储值，都有被分别两家银行的行员打电话关切过，不过我跟行员说：因为用途都是一样的，所以之后又有类似情况就可以不用再打电话给我了。所以尤其是其中一间的行员就跟我说：那以后如果是他经办的话，就不会再打电话过来了。下次再接到电话的话，可以这样子跟行员说一下，试看看能不能
作者:
pr9558 (Alpha-Whiskey)
2019-03-14 17:38:00换一家不会打的试试（？）
帮帮行员吧......是真的会一直跳报表，行员也很无奈+1
作者:
Goog1e (咕狗)
2019-03-14 17:26:00报表跳出来一定要打 他们也很无奈...
作者:
lolicum (压力大 想想萝莉就舒压了)
2019-03-15 13:13:00不爽你钱可以放床头柜没关系当行员吃饱闲着想打给你吗
作者:
inp0307 (pencil)
2019-03-15 13:44:00建议去分行把连络电话改成手机直接打给你，金流频繁进出出报表，行员要打给你确认，这是现在的规定，大家互相吧
作者: kevinlu07 (lulu) 2019-03-16 11:20:00
应该是您用个人户在作厂商付款的关系，得体谅行员，因对个人户的报表说明比对公司户的说明，要来的更难写，要附的佐证资料更难找
作者: lessonone (Zaki) 2019-03-16 14:10:00
开公司户…
作者:
AlphaMC (偶尔出声)
2019-03-16 21:51:00既然是经常性大笔进出为何不办公司户？
作者: johnnyway (乃元) 2019-03-19 00:43:00
个人帐户不是拿来收付公司货款的，其实银行强制关你的帐户都不为过