上周我因为发生一些事情回家找我家人
家人就跟我说了一件他觉得有点莫名其妙的事情
大概是今年过年前后
我现在有两个定存户 日盛跟一银
两个帐户都是我的爸爸保管
之前我爸爸想要转3万元到我的定存户头
他就先把那些钱转到我妈妈的某个户头
再从我妈妈的户头转到我的日盛定存帐户
结果日盛就打了好几通电话到我爸爸的手机
他一开始在忙没有接 后来他就回拨了
客服就问：请问是OOO先生吗？
我爸说：不是
客服：请问您是他的父亲吗？
我爸：是的
客服：“请问您的职业是什么？”
我爸：老师，请问？
客服：因为您最近有密集转帐的纪录，我们需要打电话来关心一下
我爸爸就因为这件事情觉得很莫名其妙，也很不高兴
请问现在连这样的转帐方式 都有可能被怀疑是洗钱吗？

用转帐非现金交易应该没有洗钱的问题吧

就银行现在标准的作业流程而已，行员打这通电话也很怕客户骂他。不用觉得对方怀疑你，境缘无好坏，换个方式解读，就不会弄得自己不开心。

简单讲,为了洗钱防治用程式抓异常,你爸的转帐方式被判断为异常而以,我第三者看你这样描述,也觉得异常啊.把原因解

我当天转钱进日盛后，当天部份转出至其他银行我的帐户就被打电话了

释一下就好了(例如为了父母分别赠与子女的额度等等原因)

不要当天进出，比较不会被问

转帐当然也是洗钱的一种，简单说银行都靠系统出态样行员也不想搞啊 但不作又要罚…客户拒答就通报洗钱只会越来越严，时代不同了 客户进出 银行都有权了解

就是过水行为阿不论你说你父亲转的钱是从那来的，他先去了中继的帐户最后转到你那边，就类似把水过过去，再来银行不会知道你跟你母亲的关系，这种模式的转帐一定会出异常表的

如果解基金卅几万都存转进去白狗狗~~会不会也被盯上?

所有的交易都会被盯上的，态样很多种，每天都跳出一堆 要通报的

银行都有自己的模型 触发了就会示警

家人常常存提，都小额2~5k而已，就身上有多的大钞就回存，需要再去领这样，前阵子也被某银行打来"关切"

关切-生气，不关切-生气何不认为是个流程，答询即可呢？

当作好事，谨慎就好，

有什么好生气的，莫名其妙

我很想知道 如果一开始就说依洗钱防制法 银行有确认义务会不会听到洗钱这两个字就更生气 因为我觉得开宗明义讲是法律规定比较没有疑问

你可以常常这样做啊，银行打累了就会通报了，至于会不会怎样就是主管机关的事情了

前两周转了几千块到一个开户以来都没用过的帐户，银行没多久就打来确认了XD

只会越来越严 上头不断增加告警条件

银行的询答正常如实答复 若是拒答可能会停止部分功能越来越严格是正常的 主管机关与国际共识就是钱要透明被冠上洗钱银行会麻烦上身

行员其实也很不想问这种问题啊，就别为难人家了吧

银行:为什么不直接转给你呢

主管机关一直扩大解释洗钱的表征，弄得银行什么都要管，不然就要被罚

洗钱{X} 查税[○}

防洗钱系统抓出来的，她们总要处理，不用为难人家吧各国都在抓洗钱

不过有人会几百几千元在洗钱吗？

很奇怪啊！为什么不直接转给你+1

大量的几千块就不是只有几千块了啊，谁知道他会不把大笔资金分流，给某楼

诈欺罪犯太多了，这样处理是好事

就打个电话确认没有问题而已 不用想太多反正，应该是程式注记的...