最近认真开始规划长期的理财投资方向，希望把目前一部分的资产(总金额300万以上)投
入外币存款、海外债券基金、美国股市、台湾股市、ETF等投资方式理财。
想请问各位先进，这样的需求目前会建议用什么方式管理金流？传统银行储蓄+证券帐户
？外商银行理财帐户？整合性帐户？数位帐户(这个我目前比较不
清楚)？亦或是有其他帐户组合方式？
另外有可能也考虑先开一个线上美国银行户头(Schwab or TD)。这样的话台湾银行帐户类
型会有什么建议吗？
因为我过去在台湾帐户只有储蓄功用，有投资经验都是在香港汇丰或是中国银行。两者都
是可以直接做定存、基金、股票、黄金等，台湾的经验比较少。
先谢了。

理专是干嘛用的??

找理专一定会给你全面的规划

是指找现在储蓄帐户的理专？我其实不是想问要投资在哪里，而是开什么样的银行帐户比较好管理如果我误会什么先说声抱歉

规划自己要先有个方向雏形，以及做好基本工与分析，不然全部拿来问，就是前几楼说的让理专作业绩~至于金流管理，要看自己布局的部分，与那些银行提供的服务，可以较便利使用。

谢谢c大，我稍微改了一下。因为我台湾只有储蓄户，但这个在台湾似乎无法直接进行投资，所以只是想问一下有整合性需求开什么样帐户好。目的当然是希望像香港或中国一样可以一个帐户进去统一管理和操作投资组合。还是我跑错版了？

CFP板可以逛逛 不过自己要先做功课

看这个需求开富邦一本万利吧

帐户可以整合有储蓄、外币、证券、期货、复委托功能的比较推荐的有富邦、永丰、兆丰、国泰...等都可以去问问

感谢感谢，我来研究一下上述银行

个人开富邦.台/外币只要一本存摺.新的存摺/金融卡好看且往来资金一百万就是个人理财会员.还不错

理专大概是300万丢非趸缴保单吧结案不想被坑还是得自己多费心