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内文
国内爆发首宗银行行员遭 LINE 诈骗案！金管会今 (24) 日表示，上海商银行员遭诈骗嫌
犯假冒客户以通讯软件 LINE 诈骗，而把客户的钱汇出 265 万元，为国内首宗 LINE 诈
骗盗领案，上海商银遭金管会开罚 300 万元罚锾。
银行局表示，有一名诈骗嫌犯拿到上海商业储蓄银行某位客户身分证字号、银行帐号等个
资后，打电话到上海商银丰原分行，假冒是这名客户变更电话、地址，然后要求与行员互
相先加 LINE，“假客户”再以 LINE 私讯方式，指示行员办理汇款作业，该行员不疑有
他，轻易就让诈骗嫌犯盗领走活期存款 265 万元，最后银行发现，赶紧通知客户与金管
会。
目前该名行员已经被记大过处分，而客户遭到诈领的金额，上海商银也承诺全数赔偿。
银行局指出，上海商银行员未确实依内部作业规定，与客户本人确认联络电话变更的正确
性，自行例外以通讯软件 LINE 私讯指示办理跨行汇款，亦未取得客户存摺及取款凭条，
以重建磁条、取款条后补方式办理提、汇款作业，未确实执行内部控制制度的缺失，违反
银行法第 45 条之 1 第 1 项规定，核处 200 万元罚锾。
银行局表示，这是国内首宗诈骗嫌犯以 LINE 盗领走客户存款的案例，但这只是个案，目
前还看不出来银行客户个资有大批外泄的情况，至于诈骗嫌犯的个资来源为何，目前检调
还在调查中。
另外，金管会针对上海商银办理“存款开户及洗钱防制作业”专案检查报告时，发现其洗
钱防制并未落实，开罚 100 万元。
心得
看到这新闻觉得好夸张，银行行员有这么好骗@@？？？
金管会罚300万再加赔客户的265万，一个汇款就赔了565万………行员只有记大过，不会
被fire吗？0.0
太扯了吧 要动用里面的钱可以不用第二步骤授权就直接动用吗
什么时候已经先进到可以用line转帐了？ 服务这么好？还没有单笔5万以下的限制？ 这没有？？很难解释
照流程走是只能记大过，主管有没有私下约谈又是另一回事
这个行员不是共犯就很难说得通，基本上客户个资一目了然
作者:
tenghui (私たちは春の中で)
2017-10-24 22:44:00有点扯, 银行业不是都要求白纸黑字的吗, 用LINE转帐...要嬷分行训练或风控出了问题, 要嘛可能是有案外案
作者: Alphaz (@@) 2017-10-24 23:06:00
说不定骗子用正妹大头照(误
作者:
KiRS (KiRS)
2017-10-24 23:23:00无折也能汇出避重就轻+1 无折无密码也能汇出好奇怪还要是大额 大额汇款不是都要主管审核嘛？
以重建磁条、取款条后补方式办理提、汇款作业重建磁条，所以是有折状况
作者: huohuai 2017-10-25 13:07:00
客户很有钱吧wwww两百万当几百块领习以为常的那种
作者:
hakkiene (努力中~~~|||~~~)
2017-10-25 15:27:00现在是在拍日剧吗？
作者:
accr0982 (F.I.S)
2017-10-25 16:59:00梦到是熟客LINE遥控，行员没照会，事后不认帐，便宜行事的后果
作者: huohuai 2017-10-25 18:49:00
居然有八卦ww
作者:
abcccbbs (保险经纪人业务副理)
2017-10-27 09:15:00意思是银行行员随便都能把钱汇出的意思吗?那还不快点汇个100亿赚一波
作者:
ppc ( )
2017-10-27 11:22:00不认帐也太阴
作者: nocebo 2017-10-28 08:22:00
不照规矩来被阴好像也是活该
作者:
IanLi (IanLi)
2017-10-28 09:43:00不照内控被阴也是刚好