UBS提供的并不是"个人"的量身订做
每个人都有五个不同风险属性的资产配置可以选择
根据不同风险属性，就会有不同的债券基金或是股票基金配置
所以如果这两个人选的属性都是一样的
基本上买的基金跟配置的比例会一模一样
当然要不要根据UBS的建议做配置
决定权还是在自己身上
也可以根据自己的需求买其他基金
只不过就是当市场变动时
UBS就无法给你明确的基金进出场机制
先说优点:
手续费是真的花在专门的建议上
不管是咨询也好，市场讯息，各种建议也好
都是蛮有帮助的，会真的有"理专"的感觉
而部位的任何调整都是以长期规划的观点来进行
再说缺点：
对于重大事件的反应基本上是慢半拍的
都是要等事件确定有什么影响才开始动作
再加上配置的产品只有基金
在市场不错的时候 表现还行
当有市场状况不佳时
就会是一定程度获利被侵蚀才会开始退场
另外 我最不喜欢的一点就是没有电子交易系统
不管是基金的买卖、转换或是资产查询
都只能透过纸本，签完名再传真或请快递收
总结：
基本上就是找人帮你养家里的大象
当你资产规模比较大一点时
然后又没有太多时间去管理
UBS这种方式或许是不错的选择
所以他们的客户才会都锁定比较年长的退休人士或是企业主
但是绝对没有这种进去一定不会亏钱
顶多就是会比市场表现好一点
像我的话本身也还在观察他们的绩效好不好
在我参加他们的管理后
自己做了对照组 额外建立了差不多风险的部位
不过可以用的商品就多元了很多
当然自己主动管理的绩效会很好
毕竟光是能做避险就好很多了
但是就是时间也花很多
所以建议是长期的资金
本身又不想花时间管理，再来尝试吧
※ 引述《a155417 (阿修)》之铭言：
: 大家好，
: 如题，
: 前阵子亲戚来家里与老爸闲聊提到他有到UBS去开
: 户，门槛是25万元美金，上网查询目前年费是1250
: 元美金，以及帐户价值的0.2%信托管理费，亲戚目
: 前到处跟亲朋好友推荐，她说会量身订制一个投资
: 组合，当它们系统侦测到投资的部位市场过热或部
: 位过高，就会发送通知请您减码该部位移转至其他
: 部位（甚至会通知请赎回多少单位数，转进另一个
: 标的几个单位数，或保留多少现金部位），甚至是
: 先留现金在帐上也是有的，任何进出都不另外收取
: 手续费及其他费用，UBS一直强调的是它们团队以
: 长期稳健投资为主，客户资产增加，它们的信管
: 0.2%费用也能跟着收取更多，所以并不像一般银行
: 一直进出赚取手续费及佣金，亲戚说到目前使用这
: 个智慧投资9个月，帐上资产增加7.8%，听起来好
: 像颇厉害？因为也不是非常熟的亲戚，我老爸也就
: 没在多追问细节。
: 想问问广大乡民，有人有使用过这个服务吗？希望
: 有经验的乡民能够分享，实在非常好奇，也查不太
: 到一些关于UBS智慧理财的心得，感觉挺神秘的？