想请问大家
负责人到银行提领公司帐户存款150万
之后要将现金150万存入同银行私人帐户
却被银行拒绝存入
说只能到其他分行存入
就是不能在同个分行马上提公司户头的钱存入私人户头
请问这是违反银行哪个法规呢？怕洗钱还是？
150万金额也不大
公司负责人也是本人到场
问柜台都说不出所以然只说不能这样做
已经致电0800客服
客服说留电明天请分行主管回复
先谢谢大家
是公司负责人本人到分行办理，大小章证件都有带着也怕国际犯罪？还是因为他们是做装潢看起来不体面银行觉得有疑虑
作者:
iten (.......)
2016-12-27 20:16:00提现为名，转帐为实
作者:
b604191 (嫩晁)
2016-12-27 20:20:00提现为名,转帐为实,典型的洗钱防制案例,不熟的客人分行拒绝是正常的、符合规定的
作者:
jasica (说太多跟说太少一样伤人)
2016-12-27 20:25:00所以不能直接用转帐的原因到底是什么？
作者:
b604191 (嫩晁)
2016-12-27 20:33:00如果用现金做转帐的话,金流资讯就整个被切断,要追踪资金流向会有困难,所以这部分主管机关对银行是有要求的原PO不要想太多~什么看起来不体面之类的~不过行员也真是的没有现场说明 = =
行员也怕说直接点会得罪人吧“这样做有洗钱嫌疑”。不知道多少人听到会当场脑羞翻脸。
作者: jetsam69 2016-12-27 21:32:00
洗钱防治法
作者:
st06666 (肚子又饿了)
2016-12-27 21:38:00推楼上 不是说不出来 只是怕客户在柜台吵闹 打发你而已
作者:
b604191 (嫩晁)
2016-12-27 21:42:00其实也还好啦~我碰到客人也都是明说,大多的客人都可以理解,都这样讲还硬存要的客人当然就是赶出去了 (误)
作者:
a98756538 (a98756538)
2016-12-27 21:53:00洗钱防制法
作者:
rinoya (咩咩咩)
2016-12-28 00:25:00还是有不少客人一听到解释，会‘呛’我的钱要怎关你什么事，他就说他一定要现金存入，他不喜欢怎样，挡下也是会被骂，而且通常会这样做的，大多是有意切金流而且行员应该也说错了，只要你领出后要马上存入无关客人是公司还是个人户间的对存，通常都是要挡掉的