想请问有人换过理专吗?
应该是打电话跟银行讲就可以了吧,那理专会被公司关切吗?
下次去银行如果又碰到原本理专会不会很尴尬啊?
我现在是在澳盛银行,他们每个客户都会有一个相对应的“客户关系经理”
我知道我在澳盛算是非常小咖,所以理专不想花太多时间在我身上也是理所当然
不过我真的觉得 我现在这个理专跟我真的是....不太对频
之前就有想过要换理专的念头,最近几件事情更是...加强的这个念头 XDDD
事件1. 我知道理专其实不全然会为客户着想,毕竟他们拿银行薪水是要帮银行赚钱的
不过前阵子川普当选之后,美国股市很夯,我在之前就有询问过ETF的事情,也少少
买了一些ETF,不过就在股市热夯 标普500 道琼指数都创新高时,理专建议我:
“现在美股很好,DIA可以买喔”
我当时很傻眼 (我个人比较偏价值投资类型的人),我想说现在是历史新高耶,我现在
进去买我应该什么时候卖掉呢.....
不过或许理专有他们独特的眼光,毕竟如果当时听他话进去买,现在说不定也是有赚钱
毕竟后来道琼又再创新高了,而且之后不是还被非常看好?
事件2. 就是这件事明显加深了我想要换理专的念头...
我手上有一些英镑,我想换成澳币,从大概上礼拜看汇率到现在,觉得这两天可以出手
上礼拜有一度本来要换,他跟我报了一个汇率我觉得ok,结果他帮我电话连进去之后
电话服务人员提醒他不到一万美金不能用那个比较优惠的汇率,
理专(听得出有点悻悻然)就跟电话那边说:那不然你直接报看小姐接不接受
后来那个汇率比我设定的目标差,所以我那次没有换
这两天我觉得应该到我要的汇率了,我要换了,早上我就line他问:现在英对澳汇率多少?
(我在XE看的汇率跟银行汇率一定不完全相同)应该接近1.69了吧
理专回:所以呢
我又再问一次:你们银行现在汇率多少呢
理专回:要不要直接网银查跟换
我完全了解他不想花时间帮我这件小事了....
所以后来自己花了一点时间搞懂,原来不管是网银或者行动app都不能这样换,
我还打电话进去花了好一点时间才换成
我觉得如果她不想花时间在我身上我完全没有问题,毕竟之前我就有一点想要 试试看
别的理专会给我怎样的建议或跟我怎么配合
只是我有一点疑惑...如果我就跟银行讲我要换理专,会怎样吗?会不会很尴尬啊?
会造成那个理专performance不好吗?(还是其实他会很高兴 少了一个浪费时间的小咖)
有主动要求换理专的人麻烦请跟我分享一下经验,谢谢!
薪转户 银行免手续费次数 请直接问公司会计/分行经办 问者直接删文
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