板上房价所得比有建议3倍～6~8倍都有
但我想请问的是
计算房价所得比是否需要先扣除自备款？
如果购买1000万的房子，自备500万
和购买3000万的房子，自备2500万
感觉压力是一样大的啊？
我指的是单就买房的部分而言啦
自备款 来自长辈 或 自己存的 对生涯理财规划影响当然是截然不同@@"
这部分好像没看到有讨论过～

算总价，长辈出的当然不能算是你的所得你有2500只拿500出来当自备款跟全拿出来压力会一样？

不是都是算购屋总价/年薪吗？

一直都有人讨论这个问题我记得将近年前看过于美人的节目那时候就有来宾说住台北附近几栋住宅都不是自己买的房...而且屋主也都没工作都靠长辈在养...那时房价还只现在1/3将近20年前的谈话节目...可能十多年前...

年薪30万的小强购买了三千万的房子，所得比是100，但是妈妈已经代付掉2900万，他的100所得比可能比我们平均9倍的还来的轻松。所以若用总价就算你觉得有意义吗？

那应该只是参考用的公式吧？

房价所得比当然不算头期啊 命题是要从头开始存的情况不吃不喝需要几年

那怎么不说妈妈给的钱只花900买房，多的2000拿来花岂不是更轻松？

所得是流量概念，经济学上是以家庭年所得为概念头期款是存量概念，完全不同的事全世界讨论房价的最重要指标都是房价所得比，顶多加投报率（减掉税费之后的）房价所得比3倍代表房价太低6倍代表太高有泡沫化的危机这是美国研究机构花很多时间用大数据统计的结论但你也可以相信那些不学无术的房仲叫你贷30年每年拿一半薪水付房贷，这是个人选择

评估自己购物能力哪里有需要公式，真幽默

直接看 房贷余额/GDP

当然适合，全世界房价（含以前的台湾）多在3-6倍来回就表示负担能力就到那里而已

你有祖产2亿，就算没收入或22K也是有能力购屋啊！

自己负担能力每月房贷不要超过所得1/3，以年薪120万来说6倍是720万，算一算差不多1/3了

台北3000万一下对中产OK吧,毕竟是首善之地很多老台北人都持有两户以上,卖掉一户给小孩当头款再贷个一千万是有啥困难?反正房价持续上涨,贷款其实没啥压力

有富爸爸根本不用上来问，有人三歳就有3000万了

大涨小回安啦不过如果判断力太差买在2014高点的,就GG了....哈哈

月缴5万房贷连台GG工程师都吃力，我认识台GG RD就是这样连家具钱都辛苦，不过本板人人年薪200以上当然不能拿TSMC鲁蛇比

跟万点入场台股蛮像的

ＧＧ吃力是因为bonus比重高，用年薪来看就还好了

台GG RD买的1200新竹市，我想这边大概都外商 director或CEO等级的2-3000万都轻松

自己赚的钱才知道难处，无聊文

房价所得比这数据是评量一个城市的房价高低而不是评量一个人的负荷程度 所以不能扣除自备款