楼主:
wynnwin (永远赢)
2021-07-09 12:20:50文章类别： 1. 问题
小弟今天收到这通知，先简单说明自身状况：
1.没迟缴，每次缴钱还常常在帐单出来前提早缴清，而且多缴。
2.这半年在他们家有大额现金进出纪录几次，有被他们家相关人员身家调查。
3.疫情前，在海外有博弈刷卡消费，但是回国在出帐前缴清。
4.最近取得一笔房贷，房贷金额
https://i.imgur.com/gk3P4ry.jpg
跟信用卡额度比为20:1
这种非信用因素停卡会是什么原因？有相关从业人员可以分享吗？
在他们家户头还放一些钱。除了房贷，没欠过银行钱.
补充: 银行主管回电，谨说明很多原因去作为是否要终止的依据，无法告知原因。
作者:
iamkher (YouandMe)
2021-07-09 12:26:00星展很龟毛 从加办作业就有感觉 真希望花旗别被星展取代
作者:
prussian (prussian)
2021-07-09 12:29:00google 洗钱样态
作者:
godswd (正港业徒灵)
2021-07-09 12:30:00查过联征了吗？星展这两年非常严格，主动停卡看了好几次了，跟博弈入金应该无关，因为目前他们家的卡还是能用
作者:
arclite (血债血还)
2021-07-09 13:03:00AML疑虑啦 你不一定真的洗钱 但用卡模式中了银行triggerevent银行要有因应作为 不然金检时会被开刀啦
Trigger event大概又是银行说了算，而且很大机率不会告诉你是什么样态造成你被判定为AML高风险客户
作者:
way1214 (水波纹的激情)
2021-07-09 13:59:00嗯 自己都猜博弈了
作者:
aiyowaya (我叫 小 王 子)
2021-07-09 14:28:00又和香港商人H牌的银行一样吗 溢缴就砍额 再来不给点
作者:
foone (请问什么)
2021-07-09 15:48:00常常溢缴，又去赌场，有洗钱症兆
作者:
wands (麦香红茶NN N )
2021-07-09 15:49:00银行认为疑似洗钱? 所以被控管
作者:
add168 (add168)
2021-07-09 15:56:00当然是博奕跨境问题 金额又大 这才是有较高的洗钱嫌疑
作者:
dakkk (我是牛我反刍)
2021-07-09 16:29:00博弈是关键字
作者: oops117 (jager) 2021-07-09 19:37:00
不然就用别张卡肉身试验看到底是博弈这件事有问题还是星展有问题啊XD
作者:
add168 (add168)
2021-07-09 22:17:00你的钱已经借由台湾信用卡缴款 搬到国外了
作者:
airflow (享受压力)
2021-07-10 00:50:00然后付给了那个在赌场上赢你的人 完美!
作者:
manYO (Frog)
2021-07-10 04:08:00我之前也是被星展用一模一样的方式停卡，问心无愧的话就自己跟星展切断吧，我有十几家信用卡真的只有星展这样。
作者:
pr9558 (Alpha-Whiskey)
2021-07-10 14:38:00星展服务不错啊 急用帮你用邮局快捷寄耶
作者:
godswd (正港业徒灵)
2021-07-10 15:21:00当然个屁啦，星展一直都无视赌场或者运动网站请款，这就代表他们家不在乎这件事情，真的是一堆云卡户今天我要处理这问题，这让你入金刷不过就好啦
作者: neilliu (^_^) 2021-07-11 00:02:00
若未出帐提早缴清变成零元帐单或是溢缴，每期都如此其他银行也无正常帐单（一样零元或溢缴）联征显示会无法评分
作者:
w1576 (Lightning)
2021-07-23 22:47:00可能每笔交易都要AML觉得太烦吧