[问题] 星展发文通知停卡预告

楼主: wynnwin (永远赢)   2021-07-09 12:20:50
文章类别: 1. 问题
小弟今天收到这通知,先简单说明自身状况:
1.没迟缴,每次缴钱还常常在帐单出来前提早缴清,而且多缴。
2.这半年在他们家有大额现金进出纪录几次,有被他们家相关人员身家调查。
3.疫情前,在海外有博弈刷卡消费,但是回国在出帐前缴清。
4.最近取得一笔房贷,房贷金额
https://i.imgur.com/gk3P4ry.jpg
跟信用卡额度比为20:1
这种非信用因素停卡会是什么原因?有相关从业人员可以分享吗?
在他们家户头还放一些钱。除了房贷,没欠过银行钱.
补充: 银行主管回电,谨说明很多原因去作为是否要终止的依据,无法告知原因。
作者: handsome16 (八卦山下智久)   2021-07-09 12:25:00
有洗钱嫌疑吧,出帐前等于溢缴
作者: iamkher (YouandMe)   2021-07-09 12:26:00
星展很龟毛 从加办作业就有感觉 真希望花旗别被星展取代
作者: prussian (prussian)   2021-07-09 12:29:00
google 洗钱样态
作者: godswd (正港业徒灵)   2021-07-09 12:30:00
查过联征了吗?星展这两年非常严格,主动停卡看了好几次了,跟博弈入金应该无关,因为目前他们家的卡还是能用
作者: arclite (血债血还)   2021-07-09 13:03:00
AML疑虑啦 你不一定真的洗钱 但用卡模式中了银行triggerevent银行要有因应作为 不然金检时会被开刀啦
作者: cytochrome (细胞色素)   2021-07-09 13:28:00
Trigger event大概又是银行说了算,而且很大机率不会告诉你是什么样态造成你被判定为AML高风险客户
作者: way1214 (水波纹的激情)   2021-07-09 13:59:00
嗯 自己都猜博弈了
作者: aiyowaya (我叫 小 王 子)   2021-07-09 14:28:00
又和香港商人H牌的银行一样吗 溢缴就砍额 再来不给点
作者: handsome16 (八卦山下智久)   2021-07-09 15:15:00
联征会不会上,下个月自己申请联征报告就知道了
作者: foone (请问什么)   2021-07-09 15:48:00
常常溢缴,又去赌场,有洗钱症兆
作者: wands (麦香红茶NN￾ ￾N )   2021-07-09 15:49:00
银行认为疑似洗钱? 所以被控管
作者: add168 (add168)   2021-07-09 15:56:00
当然是博奕跨境问题 金额又大 这才是有较高的洗钱嫌疑
作者: dakkk (我是牛我反刍)   2021-07-09 16:29:00
博弈是关键字
作者: willieliu (たけし)   2021-07-09 17:43:00
二楼 星展会很龟毛吗?前阵子新办隔天核卡无照会说
作者: oops117 (jager)   2021-07-09 19:37:00
不然就用别张卡肉身试验看到底是博弈这件事有问题还是星展有问题啊XD
作者: pippen2002 ((EJ1547))   2021-07-09 21:34:00
???
作者: add168 (add168)   2021-07-09 22:17:00
你的钱已经借由台湾信用卡缴款 搬到国外了
作者: airflow (享受压力)   2021-07-10 00:50:00
然后付给了那个在赌场上赢你的人 完美!
作者: manYO (Frog)   2021-07-10 04:08:00
我之前也是被星展用一模一样的方式停卡,问心无愧的话就自己跟星展切断吧,我有十几家信用卡真的只有星展这样。
作者: gomile888 (万里游)   2021-07-10 12:00:00
不太懂有些人常溢缴的原因是什么?
作者: Kazamatsuri (专业领队)   2021-07-10 14:31:00
国外一般网购/刷卡不也是把钱搬到国外? 科科
作者: pr9558 (Alpha-Whiskey)   2021-07-10 14:38:00
星展服务不错啊 急用帮你用邮局快捷寄耶
作者: godswd (正港业徒灵)   2021-07-10 15:21:00
当然个屁啦,星展一直都无视赌场或者运动网站请款,这就代表他们家不在乎这件事情,真的是一堆云卡户今天我要处理这问题,这让你入金刷不过就好啦
作者: neilliu (^_^)   2021-07-11 00:02:00
若未出帐提早缴清变成零元帐单或是溢缴,每期都如此其他银行也无正常帐单(一样零元或溢缴)联征显示会无法评分
作者: w1576 (Lightning)   2021-07-23 22:47:00
可能每笔交易都要AML觉得太烦吧

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