[38岁 近三年资产变化]
24年末: 流动资产4307万, 股债3897万(+565万,+17%), 现金410万;
股票:2225万(+599万), 债券:1672万(-34万); 股:债 57%:43%
25年末: 流动资产5207万, 股债4058万(+1071万,+35%), 现金1149万;
股票:2824万(+1150万),债券:1234万(-79万); 股:债 70%:30%
26年Q2: 流动资产6935万, 股债5495万(+2570万,+88%), 现金1440万;
股票:4447万(+2665万),债券:1048万(-95万); 股:债 81%:19%
26年已实现损益(含配息): 97万
负债: 23年房屋增贷1100万(2.15%), 24年增贷500万(3.5%已还); 信贷/质押: 无
配置内容:
股票: 台积电/指数ETF/科技ETF/高股息ETF/金融股
债券: 美长债ETF/投等债ETF
现金: 现金付房款, 转科目四(2.25%)再入市
[心得]
1. 拿现股,用房产增贷杠杆,较为保守的配置取得合理报酬
2. 债券部位逐渐降低中,上半年遇到急下跌时有进行债换股
3. 房产占部分资金需求,现金部位较高,新屋现金交屋后,已增贷尚未入市