【80%内容由Gemini协助计算、撰稿，稍微纪录27岁异想天开以为能够跑赢大盘，实则瞎忙一年的绩效】
一、 资产负债概览与绩效
净资产变动：从年初 1,038 万元 成长至 1,681万元。
总资产：1,820 万元 / 信贷负债：139万元。
投资获利：全年度获利 +313万元。
年度回报：加权年化报酬率 31%。
资金异动：年度新增本金投入 +310万元（含薪资定额与小时候储蓄险解约）。
风险储备：190万元 现金（台币+美元），作为负债缓冲与 2026 加码资金。
二、 配置分析：多角化组合表现
核心逻辑为“权值股成长 + 大盘ETF + 金属+加密货币”。
科技权值：TSMC、NVDA、AMD、TSLA、GOOGL。每档不超过5%。
大盘 ETF：SMH、QQQ、XLG 、0050作为ETF组合。扣除其他投资后均分。
多角化尝试：
白银 (SLV)，年度表现不错，单项获利 53%，同期购买黄金+11%，黄金+白银初始配置约
加密货币：IBIT、ETHA 虽回撤 -25%，但因总占比仅 5% 影响有限。
分项年化报酬：台股 29.16% ~ 38.87%；美股（3 个帐户含金属、加密货币）25.90% ~
三、 年度重点检讨：4 月期货亏损
因现金预留不足，4 月大跌时未能补足保证金导致强制平仓，年度结算亏损 -64.8 万元。这是一个昂贵的教训，未来在杠杆操作中，维持率控管和现金水位应该增加。
四、 个人反思：击败大盘了吗？
今年尝试透过筛选高风险标的自组 ETF，期望能击败 VOO (17.84%) 或 QQQ (22.14%)。最终虽小幅领先，但考量到投入的时间精力，实则有种“瞎忙”感，也反映出目前配置精准度不足。
2026 年应将考虑优化权重，或适度调降 VOO/QQQ 的比例，让超额报酬标的能发挥更大的贡献。
附张美股配置，台股配置极度无聊。
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