※ 引述《pttstock (happy man)》之铭言：
: 事情经过
: 兆丰证券小港分行营业员于114/10/17日未经当事人(我父亲)同意下下单购买
: 中信高评级公司债。
: 据营业员经理陈述 当天疑似我父亲的人到临柜现场下单三张中信高评级公司债
: 但营业员当下未确认是我父亲本人 所以就用我父亲帐户下单
: 直到发现要交割时发现金额不足交割 致电我父亲 要求补足差额我
: 父亲说他人都在家没到证券公司现场下单所以当天不是他下单的
: (我父亲都是用电话下单)
: 营业员才惊觉可能未经本人违法下单，事后营业员说要用他儿子的钱补来足
: 交割款，故转帐一定的金额让此交割可以成交(避免违约交割)
: 事后我父亲发现原来的帐户的存款归0(因为都买了三张公司债)
: 跑去券商询问经理 经理才把事件经过告知我父亲 并未在我爸同意下卖出
: 目前库存的三张公司债 并告知T+2后金额会入帐
: 整件事我已经申诉到金管会证期局 希望有个完整的调查结果
: 本件事个人疑点
: 1.为什么证券下单不用确认当事人身分?
: 2.为什么营业员可以知道客户交割户帐户余额?(营业员补足金额刚好是交割金额)
: 3.为什么券商经理可以未经客户当事人同意卖出库存中的有价证券?
: 补充说明 分行经理说如果当天交割款足够交割 这件事就可能不会发现!!
: 会拿出来讨论是希望不在有这种事情发生 请各位股神指点小弟的疑问 感谢
我在证券业18年 现在仍在业内 先回答上述三个疑点
1. 没确认当事人 券商一定有违规 这点金管会应该必罚
2. 如果是金控 或有银行(不是金控)也有证券的证券公司 一定可以看到同样金控的兆丰银行的客户余额 这点所有的
金控都一样 假如没有银行的证券 例如统一证 宏远证 是没办法看到客户银行余额
3.如果发现下错单 也就是现场来下单的人 不是帐号本人 证券公司可以向交易所报错帐
把股票卖掉 回复原本没有买进股票的状态 当然银行当初帮你补的钱 也会要求你返还
不过既然依法 证券公司是不能帮客户补钱 你不想还 证券公司也没办法要你还
只不过三张中信ETF 扣除户头的不足款 补的钱也很小 不必为了这么小的钱
造成纠纷
依你所写 兆丰小港连环错 错帐下错单在你爸爸户头
又没告知客户 (在客户知情你下错单 并且让客户缺款 有违约交割可能)
就把你爸户头的三张股票卖掉
两件事情 金管会可以拆开来处罚 这是两件违规