楼主:
pttstock (happy man)
2025-10-24 17:16:43事情经过
兆丰证券小港分行营业员于114/10/17日未经当事人(我父亲)同意下下单购买
中信高评级公司债。
据营业员经理陈述 当天疑似我父亲的人到临柜现场下单三张中信高评级公司债
但营业员当下未确认是我父亲本人 所以就用我父亲帐户下单
直到发现要交割时发现金额不足交割 致电我父亲 要求补足差额我
父亲说他人都在家没到证券公司现场下单所以当天不是他下单的
(我父亲都是用电话下单)
营业员才惊觉可能未经本人违法下单，事后营业员说要用他儿子的钱补来足
交割款，故转帐一定的金额让此交割可以成交(避免违约交割)
事后我父亲发现原来的帐户的存款归0(因为都买了三张公司债)
跑去券商询问经理 经理才把事件经过告知我父亲 并未在我爸同意下卖出
目前库存的三张公司债 并告知T+2后金额会入帐
https://lurl.cc/c64B9
https://lurl.cc/PqcB0
https://lurl.cc/uFq9f
https://lurl.cc/L9XsI
整件事我已经申诉到金管会证期局 希望有个完整的调查结果
本件事个人疑点
1.为什么证券下单不用确认当事人身分?
2.为什么营业员可以知道客户交割户帐户余额?(营业员补足金额刚好是交割金额)
3.为什么券商经理可以未经客户当事人同意卖出库存中的有价证券?
补充说明 分行经理说如果当天交割款足够交割 这件事就可能不会发现!!
会拿出来讨论是希望不在有这种事情发生 请各位股神指点小弟的疑问 感谢