不要搞在一起讲
台湾的法规下，这些撒尿牛丸包一起是不准确的
所谓手机逼一下付款，其实分成几个层面
行动/感应/手机支付 =>绑信用卡 主管机关: 没有指定机关
第三方支付 => 中间代收代付 主管机关: 数发部
电子支付 => 具有储值转帐连结银行帐户等功能 主管机关: 金管会
行动/感应支付就像是Google/Apple/Samsung Pay
第三方支付举例Line Pay/PX Pay (不是全支付)/Open钱包 (不是iCash Pay)
电子支付就如: iPass Money、全支付、iCash Pay、街口等等
以Line来说，他们一开始还没请到电子支付牌，所以找了一卡通合作
(是没请到还是先不请，传闻很多)
所以你会看到现在叫做Line Pay iPass Money
然后Line想要进军金融业早就不是新闻，2021搞出Line Bank
现在主要走向就是想要成为台湾的WeChat，透过通讯软件绑定个金和消金
以Line过去的第三方支付以及和iPass合作的电子支付纪录来说
穿透力还是蛮强的，他们先跟传统银行搞出联名卡商品然后也放不少福利
透过传统银行据点当作通路，免费用传统银行人力帮忙喜欢临柜的老人绑定
所以Line Pay-iPass Money本身并没有那种年轻和老人Active User比例大幅悬殊的问题
有点像是你去水果店买水果手机，店员都会很热心地教导长者顺便把Apple Pay绑一绑
电子支付这东西，其实对国家某些方面来说有益: 基本上查税更好查
领低收补助开Mercedes的摊贩可能会越来越少
排队名店然后免开统一发票直接抽金流还不用站岗
代购/代买业者也会有冲击
小额诈骗难度也会提升，因为实名制+统一管理手段可以很快
当然代价就是你的消费偏好、金融条件很可能会被分析后当商品出售
同时隐私程度可能会降低