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bkprt730 (Observer)
2025-05-03 10:25:25新闻标题：全民存退休金再等一个月 彭金隆曝TISA进度
来源：工商时报
连结：https://reurl.cc/j9mjdD
记者：魏乔怡 黄于庭
新闻内文：
“台湾个人投资储蓄帐户机制”（TISA）进度立委紧盯。彭金隆30日在财委会中指出，TI
SA分二阶段推动，第一阶段集保中心已规划完毕，今年六月会公布，第二阶段会再争取更
多租税优惠。
投信投顾公会从2018年开始争取建立“台湾个人投资储蓄帐户机制”（TISA），盼给长期
投资人有免税优惠，彭金隆推出的二阶段TISA，第一阶段的诱因是由业者提供国人投资的
手续费优惠，并整合既有的税负优惠，鼓励国人先开TISA帐户，等到量体够大了再向财部
争取更多税负优惠。
立委李彦秀指出，现在就是把现有优惠整理，金管会有评估成效吗？若未来加入的人不够
多就没有效果。
彭金隆指出，第一阶段是先将金管会能做的先做，第二阶段有难度，因为租税优惠要有社
会共识，金管会将与财政部密切沟通，因租税专业在财部，一有结果会与大家报告。
就彭金隆的构想，第一阶段是由金管会协调集保协助民众建立TISA专户与管理，一定额度
内，由参与计画的资产管理业者让利，设计发行经理费率及手续费率优惠的方案，这部分
预计六月可出炉。
另外，整合现有的租税优惠，由财政部主动协助计算。如股利收入的8.5％可抵减税额，
以8万元为上限，或采28％税率分开计算，另特定金融商品，也可采10％税率分离课税。
心得：
应该类似美国的401K帐号和 RothIRA帐号？
美国是部分自己提拨钱和部分雇主提拨钱都到个人退休帐户，
等于把劳退的钱转到自己帐户进行投资。
不知道台湾的制度是怎么玩？
没有足够优惠感觉会烂尾。