楼主:
seagal (seagal)
2025-01-23 03:22:35※ 引述《rmp41102 (小明)》之铭言：
: https://lurl.cc/6CLb3
: 各位股神好
: 请问大家怎么纪录每年报酬率？
: 因为我过往没有纪录每年的市值
: 所以我是用成本去算
: （已实现获利+股利）/年末帐面的成本
: 例：
: 今年已实现获利40000
: 股利10000
: 12/31帐面成本1000000
: （40000+10000）/1000000
: 报酬率5% 这样
: 不知道这样可不可以这样算？
: 这样算有没有什么盲点？
你的计算方式是 部分总报酬率（Total Return），只考虑了 已实现获利 + 股利，而没
有计入 未实现损益（目前持股的涨跌）。这样的计算方式适合单纯衡量已变现的收益，
总报酬率要加上未实现损益，计算方式如下：
总报酬率（Total Return）：
（已实现获利 + 股利 + 未实现损益）/ 总成本
另一种方法是 资金加权报酬率（MWRR/XIRR），它考虑了资金流入流出的时间点，计算年
化报酬率。如果投资期间有多笔投入或赎回，MWRR 能够将多笔资金换算出年化报酬，考
虑每次加码或赎回对报酬率的影响。
我自己的计算方式是用总报酬率，我只关心每一天的获利及成本。