※ 引述《natyshow (红藕香残)》之铭言：
: 年化报酬率怎么算？
: 至今还是不太了解
: 以下用一个案例跟大家请益
: 假定
: 2023年最后一个交易日持股市值为100万元
: 2024年最后一个交易日持股市值为105万元
: 2024年共领股利5万元，已实现获利3万元
: 那么我采用的计算方法是
: (期末市值-期初市值+股利+已实现获利)/期初市值*100%
: 因此可以得到
: (105万-100万+5万+3万)/100万*100%=13%
: 年化报酬率为13%这样正确吗？
: (被大盘打趴在地上啊啊啊啊啊啊)
分享我自己的纪录方式
每个月记录一次 我用2024的给您参考
如果有需要我也可以分享2025的表格
年化报酬率的算法 用XIRR
我自己是用 GOOGLE试算表
年化报酬率会用两个字段
A字段 日期
B字段 现金流 投资进入为负 领出为正
https://imgur.com/M2hSZkY
我自己是以每个月记录一次
计算周期可以自订
因为我是领月薪的
所以 每个月记录一次差不多
一般的现金流入流出很简单
1.当月卖的股票总值(流出)为*1
2.当月领到股息(流出)为*1
3.当买入股票总值(流入)为*-1
三个一起相加 一个月算一次就可以
不过我自己不是用上面的公式
主要是我自己有利用自动抓取股价来算总值
https://imgur.com/C4PFn4I
这里的表格股票现价会自动即时更新
不过会慢15-20分
主要也是只有看收盘价 所以慢点影响不大
这里是透过两种函数来达成自动抓取股价
1.GOOGLE财经(上市)
2.=IMPORTXML(柜买、以及部分上市)
所以我的现金流出入用的公式如下
(其实跟第一个是一样的)
1.每月净投资额*-1 流入
2.股息为*1 流出
3.已实现损益为*1 流出
最后一格就是你的股票期末总价值
每个月记录一次
接着用XIRR函数
以我的表格为例
=XIRR(K2:K15,B2:B15)
https://imgur.com/ZZqW0Js
大概就是这样就可以算年化报酬率
参考看看 我这是自己参考网络上的公式自己整理的
可以大家一起讨论