原文标题：机器人理财冲逾87亿 六家业者最积极
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发布时间：2024/06/09 12:19
记者署名：魏乔怡
原文内容：带动全台疯AI的NVIDIA创办人黄仁勋喊出，机器人世界已然来临！AI是近来最热话题，“
机器人理财”有望搭上这波浪潮再冲一波。金管会统计，截至2024年4月底，已有18家业
者办理机器人理财业务、资产管理规模达87.01亿元、年增率24.87％。其中，规模前三大
的银行为国泰世华、一银、华银，而前三大投信则是复华、野村、群益投信。
金管会在2017年6月开放“自动化投资顾问”业务，2018年1月时资产管理规模只有3.34亿
元、客户数1.25万人，到了2020年12月底资产规模首度破25亿、客户数达8.68万人，之后
逐年都有成长，2021年12月底规模达48.6亿、年增94％，2022年12月底规模达62.75亿、
年增29％、2023年12月底规模达77.92亿元、年增24％。
虽然逐年成长但年增率却有下降趋势。若看今年4月的规模年增率已不若2023年、2022年
的快速，2022年4月规模达48.76亿元、年增率达47.53％、2023年4月规模达69.68亿元、
年增率达42.9％，但今年4月规模达87.01亿元、年增率却掉到24.87％，几乎快腰斩。
为加速机器人理财发展，金管会陆续松绑。证期局主秘尚光琪指出，今年2月预告修法、3
月6日已正式修正发布，增加券商及客户及投顾事业共同签订的三方契约，由电脑系统自
动为客户执行自动再平衡交易已松绑，也就是投顾提供机器人理财时，若券商、客户、投
顾已签订三方契约，可以直接进行投资部位再平衡，不必再逐步取得投资人同意，可省下
繁复的手续。
金管会统计，目前机器人理财发展最积极、规模前三大银行，分别是国泰世华银行的19.
89亿元、第一银行13.88亿元、华南银行9.25亿元；规模前三大投信，分别是复华投信2.
92亿元、野村投信2.34亿元、群益投信0.22亿元，市占率最高的是国泰世华银行，市占率
达22.86％。
为强化监理，金管会也正规划拉高机器人理财业务监理位阶，从业界“自律规范”提高至
“法令”等级，但因事涉投顾管理规则修正，尚光琪表示还在讨论中，且未来法规还要修
正、经过内部程序、法规预告，保守估计最快第三季才能上路。
心得/评论：
1.机器人理财监理位阶将继续提升，最快Q3上路
2.修正后，可直接进行部位调整，不用逐步取得同意(自动再平衡)