来模拟一个情境，假设现在回到2003/6/30。
你是一个任职服务业月薪26000，劳健保费为：
投保额 费率 自负额
劳保 26400 0.12 0.2 634
健保 27470 0.0517 0.3 426
劳健保 1060
令房租生活开销占所得一半，剩下一半为：
(26000-1060)*0.5=12470
每个月1号看0050收盘价，如果够买一张就买入，不够存到次月。
每个月检视一次，实在懒得找历年零股交易资料，故简化不买零股。
买股手续费为0.001425，无打折。滑价为收盘价+1tick。
至今你月薪都没涨还是领24940的死薪水。在这种最不利的情境下，
你只做一件事情，定期定额买0050，现金股利也再投入。
最后你的股票净值会是多少：
定期定额净值=所持股票*收盘价+未购买股票的累积投入金额。
https://i.imgur.com/4cfVHfU.png
我想你一定听过有些人会讲“单笔一定能屌打定期定额”
那么我们再捏一个方法，这是另外一种极端，你就是一开始有100万。
你把钱全部all in进去不管它，而每年定期的现金股利就是你的额外现金流，
每次领到钱，比如说26张2.5元的现金股利，在还没扣2%补充保费的时代
你可以拿65000，你都把它拿去买你想要的东西。
那么这么长期而言绩效差别会是多少呢？
https://i.imgur.com/IG2X2sT.png
大约差了一倍。只是这要花多少？18年。
而所谓的“定期定额最后一定会追高买成本越摊越高”
那么我们就抓每次买股票的金额来抓成本，来看平均成本为多少？73.3元。
而你一开始就有100万，跟你一开始就每个月花1万多买0050，哪个比较容易做到。
定期定额。
当然你可以说，我怎么会知道18年后0050未来会涨到156元？
对，没有人知道。但同样正如价格长期会涨也会跌，也并不是每年都像是20,21年
狂涨，所以最终还是取决于，你有没有按照计画持续地买进而已。
你要问的东西，基本上都是本质上跟券商借钱，你只放一点点钱当保证金
来做期货、外汇价差合约。股票的存股跟定期定额在这个领域就会无效。
因为制度上有结算日，我们再举个例子。你不需要花俏的python，
我就只用excel的随机跟对数常态分布函数来捏出一个虚拟的期货价格：
这是一个假的100天交易日的"长期"价格
https://i.imgur.com/hGyptu7.png
我们就假设你预期可见的未来价格会涨回10000点，所以你就摊平做多。
但你做的是近月期货合约，或者说你只能等20天，之后就会结算
https://i.imgur.com/PEXpCbT.png
尽管它下个月真的涨到了10000点，但对你的合约损益不会有任何帮助。
当然你可以讲我继续在结算日买次月合约转仓。
但根本来说，由于契约跟比赛是有时间限制的，所以你只能在有限的时间
做最有效率的事情，才会有所谓的停损、部位大小、方向等考量。
然而就股票来说，你的结算日可以说可以延迟到无限远，而且你只要有钱
可以不断地再投入，且不会有最低保证金口数限制，这个才是股票商品的优势。
如果你要以存股再投入，最终是想赚取股价的净值报酬。那么你不需要再学
其他领域因为受制度限制的方法。
方法永远都是越简单越有效。你只会懊悔早知道我就早点做。
但比起懊悔，只要你还有收入，现在做总比不做要好，剩下就是
你愿不愿意花时间验证我这篇讲的是不是对的而已。