原文标题：金管会打诈优先修洗防法 剑青检改：先善尽行政管理再谈入罪
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发布时间：2024/04/24 12:56
记者署名：钱利忠
原文内容：
为杜绝诈骗犯罪乱象拖垮有限的司法资源，由基层检察官组成的剑青检改，多次呼吁金融监
督管理委员会，应先善尽行政管理，再谈入罪。针对媒体报导，金管会将优先修改洗钱防制
法，对所有虚拟资产业者改采登记制，未登记经营业务将受刑责一事，剑青检改今声明，对
此种缺乏行政管理配套，就先求刑法入罪的作法，歉难认同。
以下为剑青检改今日声明内容：
虚拟货币诈骗陷无政府状态 请金管会先善尽行政管理再谈入罪
前（22）日报载：“为加强监管虚拟资产犯罪乱象，金管会将优先修改洗钱防制法，对所有
虚拟资产业者改采登记制，未经登记就经营业务，将会遭受刑事责任”云云，表面看似全面
纳管，实际上恐成：“金管不管，都让你司法管”，本会对此种缺乏行政管理配套，就先求
刑法入罪的作法，歉难认同，为此声明如下：
一、当前各类诈骗案件中，以虚拟货币之诈骗金额最大，全台被害人损失最重，许多家庭破
碎。此类案件追查困难，原因在于前端行政管理缺漏，导致后端司法难以调阅勾稽，且因为
缺乏管理规则，司法难以界定其法律（注意）义务及违法犯意。实际案件中，许多犯嫌都自
称“个人币商”，大肆收受诈骗款项，皆抗辩没有违反任何规则，都不知情云云，最近更出
现某蔡姓“个人币商”造成全国性大规模被害人受骗案件竟获判无罪的结果，检方譁然，全
国此域犹如陷入无政府状态，检方几已无能为力。
二、目前金管会仍然只愿意针对极高门槛的交易所和平台业者进行辅导，至于其他次级业者
或“币商”，均属“化外之民”，一概通通不管。每次开会就找这几家业者一起高呼宣示，
圈地自嗨，置现实于不顾。各局处面对烫手山芋，避之唯恐不及，主管单位又从银行局改成
证期局，甚且研议要把虚拟货币分成“稳定币”和“不稳定币”，说“稳定币”是“涉及央
行权责”，简直现代版“击鼓传花”！
三、金管会目前最新政策竟是，我只管愿意找我登记的高门槛业者（而且我还尽量少核准）
，其他一律划为“非法”，都送给司法判刑！如此缺乏行政配套的政策，犹如眼见全国交通
大乱，不思先划定道路标线号志，让各类车辆、行人分道、分流，让交通有序畅行，却只授
权几家客运公司可以营运，其他人只要上路就司法判刑！这样就会有秩序吗？更离谱的是，
现行《虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法》诸多缺漏，对于“业者”、
“个人币商”和“个人投资客”既无认识，更毫无区辨，混乱定义之下，如此直接入刑，根
本无法搭配操作，不仅衍生更多司法纷乱，更让诈骗持续祸乱全台！
四、本会去（112）年6月举办打诈实务研讨会，已明确要求尽速将“个人币商”纳入管理，
更曾提出具体建言，惟金管会迄今几无作为，惟一具体的就是，主管单位从银行局改成证期
局，令人沮丧。本会主张，金管会应先完善行政管理，根据市场行为态样，订定各类型服务
业者之资格及规则，除有欧盟规则（MiCA）可以参考外，新加坡《支付服务法》亦开放多种
不同服务类型的许可证，尽可能包容纳管。
至于“个人币商”亦应明确定义，以便纳管，明订特定期间达一定交易金额及次数等条件，
即应办理商业登记、税籍登记，要求依循明确的KYC程序、在合法平台交易、保存交易资讯
等规则办理，违者先设定各式裁罚、补税、冻结等行政措施，让市场上大多数愿意守秩序的
各级业者与币商先有法可循，然后，才能针对那些抗拒申请许可却又偏要从事交易服务之人
士，考虑以刑法入罪。本会将持续关注，并于相关研讨会探讨倡议，期待金管会新任主委扬
弃旧思维，共同为反诈尽一份心力。
心得/评论：
1.诈骗案件中以虚拟货币之诈骗金额最大，被害人损失最重。
2.前端行政欠缺管理，后端司法难以调阅。
3.主管单位从银行局改成证期局。
4.研议把虚拟货币分成“稳定币”和“不稳定币”，“稳定币”涉及央行权责。
今年1月美国开放比特币ETF，看来还要等？