原文标题：每月定期定额3万、投资10年“不会让你成为有钱人”达人试算：0050、00878
、00713…8档赚3000万时间曝
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发布时间：2024-03-06 18:34
记者署名：旺得富理财网 旺得富编辑中心/无署名
原文内容：
每月定期定额3万元投资ETF，有可能成为拥3000万金融资产的有钱人吗？投资达人“财经
雪伦”在“投资嗨什么”YouTube频道试算，假设分别投资市场上相当受欢迎的8档ETF，
就算连买10年也无法成为有钱人，当中仅有2档，要投资20年以后，才有机会坐拥价值超
过3000万的金融资产。
https://reurl.cc/dLbdMk
根据一份调查显示，在台湾有钱人的定义有3个等级：
1、 初级班：持有价值超过100万美元（3000万台币）的金融资产。
2、 中级班：资产净值至少为500万美元（约1.5亿台币）。
3、 高级班：流动金融资产为3000万美元（约8.56亿台币），或可支配收入超过2000万美
元。
雪伦在表示，每个月要定期定额扣3万元，对许多每月结余仅剩2万多元的小家庭，应该已
经算是“中上”等级了，但要达到有钱人的幼幼班，仍然需要花上超过20年时间。
她从各面向找了8档比较多人讨论的ETF，包含市值型、高股息型、高息低波型、产业型及
中小类型，包含0050（元大台湾50）、006208（富邦台50）、0056（元大高股息）、0087
8（国泰永续高股息）、00713（元大高息低波）、00733（富邦台湾中小）、0052（富邦
科技）、00757（统一FANG+）。由于00919和00929成立时间较短，所以没有列在这8档ETF
当中。
用其成立以来的年化报酬率去计算，最高年化报酬率是去年的绩效王00733，年化报酬率
是17.75%；第2名是去年的原型ETF绩效冠军00757 16.16%。其余年化报酬率超过9%的还有
00878、00713及0051。
雪伦试算，每月定期定额3万元、投资20年后，仅有2档可以让投资人拿到有钱人门票3000
万：一档就是00733，20年后总值来到5535.9万；另外一档则是00757，20年后总值为4544
.2万。
https://i.imgur.com/CrQI26e.jpg
ETF上市时间不同，会影响到报酬率，如果以这8档中最年轻、人气最旺的00878上市时间2
020年8月3日起始，计算这几档ETF在同一段时间的年化报酬率，又会有什么不一样变化？
得出来的结果接近相同，年化报酬率最好的仍然是00733、年化报酬率16.95%；其次为007
57，年化报酬率为14.38%。年化报酬率超过9%的还有0056、00878和00713。
假设每月定期定额3万元、投资20年下来，雪伦发现，仍然以00733和00757两档最有机会
拿到3000万有钱人门票，其中00733总值20年后来到5011.7万，而00757则来到3649.9万。
其余0056、00878和00713总价值都超过2000万，而0052也有1700万；反倒是市值型的0050
和006208仅分别有1100多万和1200多万。
https://i.imgur.com/B219Pdl.jpg
看到这两张试算表之后，雪伦提醒，千万别以为高股息ETF和产业ETF是王道，而市值型ET
F不行，这主要是这2年高股息ETF成分股AI涨幅太惊人，但这种机会不是年年有。
综合以上的试算结果，雪伦表示，有3大结论值得投资人参考：
1、定期定额每月3万，投资十年不会让我们成为有钱人。
2、成为有钱人要有足够的本金，并找到一条又长又湿的坡道，也就是投资时间够长、报
酬够高。
3、报酬较高的标的代表风险较高，投资前谨慎评估能否承受股价波动。
心得：
733也不是近年吃到ai绩效才爆冲啦 上市以来绩效都赢大盘啊
但不得不说733能跟757齐列绩效排行前五名 还蛮猛
https://ynews.page.link/NueHx
可惜绩效好 波动大 真正敢买的也不多啊…
台湾还是高股息王道