原文标题：
独家／看盘软件App下单踩红线！金管会要求明年2月底前停止服务
原文连结：
https://www.businessyee.com/article/2783-Stock-market-data-systems
发布时间：
2023/12/01
记者署名：
Gia 刘家瑜
原文内容：
不少投资人会在看盘软件商如全球XQ、三竹资讯、Cmoney 等提供股市报价系统开户及下单
，尤其是闪电下单、量化交易等功能，受到许多手机当冲族的喜爱。然而，看盘软件商的
下单服务，最近金管会被盯上，要求明年 2 月前停止服务，否则将开罚。
金管会近期发文给券商公会，认为资讯公司（桌机版或手机版APP）提供投资人证券商开
户及下单服务异业合作模式，存有客户权益保障、适法性等相关疑义，且涉及开放证券及
作业委外，要求证券商暂停该作业模式。
证期局官员向《商益》记者表示，资讯商软件进到金融机构系统做交易的异业合作，目前
尚未核准。但证期局发现，部分股市报价系统资讯商的 App 可以开户和下单，于是请证
交所去了解包括资安、个资保护的法规面，是否有明文规定。
依照证交所 2016 年规定，券商如果要提供 API 下单服务给客户，必须向证交所申请核
准。目前 67 家券商中，经核准的券商仅有 20 家。依规定，客户端应向券商申请，经风
险告知后，才能在看盘软件下单。
另外，投资人须向券商申请 API 下单，才可使用软件下单的服务，但每一家的申请流程
不一样，无论是透过临柜或是线上使用电子签章申请，这个步骤不可省略。
其实，看盘软件 App 下单已经推出超过两年多，突然被主管机关盯上，资讯业者透露，
可能与最近资安事件频传有关。尤其是今年初传出因资讯厂商提供的下单系统被骇客加密
事件，导致海外期货报价及下单系统瘫痪，重大影响国内金融交易秩序，引起主管机关警
讯。
开放金融走回头路？官员：是业者偷跑
证期局官员指出，其实金管会有在研议比照开放银行（Open Banking）API，向软件供应
商开放证券，也有在研究让券商特定作业可以委外，但目前进度还在第一阶段，法规面也
尚未建置完全，“经过研究之后，还是觉得目前不能开放。”
根据证期局规划，第一阶段是资讯商的 App 可以汇集各个证券商商品及服务的资讯，消
费者可以从资讯商 App 查询，哪家券商给的手续费条件最好，这种 API 串接已经开放了
。
第二阶段是客户可从资讯商 APP 查询在金融机构的资产，包括证券、银行库存。这部分
银行已经开放，但只核准少数厂商，证券这边还没开放。第三阶段才会开放从 APP进到金
融机构的系统做交易。“不过业者进度太快，直接跑到第三阶段。”
“这些交易服务，一定要先经过主管机关同意之后，才可以做。”该官员不讳言指出，券
商规模小，没有警觉性，可能资讯商提供技术就做了，资讯商也不懂法规，才会有这样的
问题。
证期局官员认为，这些资讯商想多做一点，多赚一点钱，这是可以理解。但是主管机关还
没同意就先做，“等于是偷跑” 。目前证期局给业者半年缓冲期，限期明年2月底前停止
服务，就不会处分。
牵涉到投资人权益，目前什么法规都没有
官员指出，虽然资讯商也有做券商的中后台，但这属于资讯商自己跟券商做资讯业务，仅
资讯商、券商两方是可以的，现在证券开户、下单等牵涉到投资人，除了下载须先输入基
本个资，从资讯商 App 进去券商系统下单，还要输入帐密，可能有个资的疑虑，还需要
法规做配套，“现在什么法规都没有”。
“所以这也不是说走回头路，而是需要按部就班。”开放金融过程中，各方意见也有参与
，现在等于是该有的步骤都没走。“我们知道之后，也不会立刻处分，而是给他们改善的
缓冲期。”
至于资讯商原先收集到的个资如何处理，证期局官员坦言，假如真的出问题，如个资外泄
或是投资人找金管会陈情，到时候负责任的还是证券商，因为行政法给予金管会的处分权
责只有金融机构，没办法管到资讯商。
全球 XQ、三竹等近日已接收到券商客户的通知，明年 2 月底前停止与资讯公司提供投资
人开户与下单服务的异业合作模式，但提供券商的交易平台不受影响。资讯业者坦言，目
前只能照着主管机关的要求去修改，但还要更改系统，明年 2 月底时间上很赶，未来内
部也研议试着走金融沙盒实验。
心得/评论：
前几天有看到XQ在粉专发消息但现在好像删了我找不到
下午有网友传新闻连结就来贴一下我所理解的概况，毕竟我手上有标的会受影响XD