原文标题：年底公布指引…金融业运用AI 全面纳管
原文连结：https://mefun.tw/33fb02
发布时间：2023-08-16 00:25
记者署名：廖珮君、杨筱筠
原文内容：生成式AI（ChatGPT）快速发展，金管会将出手控管，第一，今年底拟订“金融业运用AI
指引”，各金融公会依此订自律规范并纳入各业者内规中，一旦违规就可惩处，第二、必
要时对金融业运用AI系统的实际情况做专案金检，换言之，金融业运用AI将全面纳管。
金管会综规处长胡则华说，金管会依行政院“数位政策法制协调专案会议”推动策略，“
指引”优于法规和法律，因AI运用在国际上比较慢，先让各业者发展，一旦业者运用指引
方式不恰当，就会把它变成法规、违规后就可以做处理。
例如运用AI导致客户资料外泄，就依《个资法》规定处理，证期局也正将“机器人理财”
法律位阶提升到《投信顾法》违者就依规惩处。
依金管会订定“金融业运用AI核心原则与相关推动政策”草案，有六大核心原则，最关键
是“建立治理及问责机制”，是指金融业需对其运用AI系统负责。
内部责任包括需指定高阶主管负责AI监督管理、建立内部治理架构；外部责任则包括消费
者隐私和资安，金融业需建立全面有效的AI风险管理机制。
胡则华说，金融业运用“生成式AI”协助进行决策，不宜将其产生资讯做为判断或决策的
唯一依据，如业者需清楚明白AI背后的资料来源、参数，而非全仰赖AI，产生资讯也需由
业者再做风控和判断，不能直接将产出AI提供给客户。
其余五大核心原则，是希望业者运用AI需要重视的事，包括公平性、隐私、系统稳健和安
全、落实透明和可解释、及促进永续发展；金管会根据这六大核心原则还进一步拟定了八
大配套。
八大政策配套最大亮点是，12月底将提出“金融业运用AI指引”，各金融公会依此指引定
自律规范、各业者再订入内规中，一旦违规就回到内稽内控惩处，换言之，最快2024年起
金融业运用AI全面纳管。如依《银行法》违反内稽内控，最重惩处5,000万元罚锾。
胡则华说，运用AI指引会跟金融业务面相关，各公会再定自律规范则会进一步有规范性条
文，再视这些规范性条文是否进一步变成惩罚性条文。
其次，胡则华说，会持续去了解金融业运用AI系统的实际情况，必要时做专案金检，确保
金融业运用时有遵守法规和落实风险管理。
心得/评论：
金管会宣布AI纳管，规定了一堆事情最后还是要人力审核。
配合上前阵子ChatGPT幻觉的新闻，AI要完全取代人力甚至是基础工作还有一段路要走。