※ 引述《a000000000 (比古A十郎)》之铭言：
: 我觉得很好笑
: 房版一堆老面孔常常在笑买不起的人搞不清楚状况
: 这篇看下去真的4搞不清楚
其实不是笑他们搞不清楚状况，
主要是看这群人搞不清楚状况就算了，还有一堆幻想的歪理，
看了真的是令人直摇头，不过看这类人的歪理也是有个好处，
可以时时提醒千万不要让自己的小孩蠢成这样，财商被当。
: 去年研究米国cpi的时候
: 顺道研究惹一下台湾住房供需问题
: 讲一些数据好惹
: 台北市尼要买捷运不太远的
: 关渡一坪5X万
: 往南到石牌士林那圈就涨到8X万惹
: 简单讲1500万尼要买在台北市还是没问题喇
不是钱的问题，是这群人没有真正的仔细去想过‘如何买房’这件事。
而没去想过的主要原因，是因为自己户头没有头期款，估计连 100 万都没有，
为什么现在年轻人买郊区新房的比例变高，很大一个比例是他没得选择，
他现在手上只有几十万，要上车只能买预售屋，他懂得先上车以屋换屋的道理，
所以有年轻人就人买了。
然后有另一批是推崇租屋投资股票市场的，这个真的完全没错，个人选择而已
只要你不要事后被割韭菜转头过来靠杯房价怎么又涨了没给你上车就好。
但偏偏巨婴就是那么多，被割韭菜了不怪自己韭，只会怪政府 / 怪建商 / 怪炒房。
: 然后捏
: "10年内的中古屋"
: 尼在平均屋龄差不多30年的台北市
: 想要跟人家抢 "10年内的中古屋"
: 尼应该想想自己收入水准在哪
: 台北市的家庭收入捏
: 110年
: 台北市家户平均所得184万
: 第一等分位 73万
: 第二等分位 126万
: 第三等分位 162万
: 第四等分位 214万
: 第五等分位 355万
: 简单讲尼夫妻俩都普通公务员
: 在台北大概就后面三十几趴
: 后面喔谢谢
这个很早之前就说了，买不起房的人一直看着薪资中位数在那边自慰自己收入不错，
实际上自己是后段班都不知道，头抬的老高......
人贵自知，早点认清自己的PR在哪说起来很简单，实际上根本没自觉的一堆。
https://imgur.com/tVqrk1r
这张图再拿出来用一次，以我个人来说我税后数字落在 PR99 ~ PR99.9 之间，
但我一直说我认为我在台北市实际PR排名顶多在 PR60~70 左右而已，
不夸张，就真的在这而已，前面多的是家里有多样化资产可靠的。
我这状况是买台北老破公寓自住，其余房投资出租
那你说，薪资收入条件比我还差的，是梁静茹给你的勇气让你头抬那么高吗？
还是你真的天真的以为你月收 10 来万的，就真的是人上人 PR 90+???
: 更恐怖的地方来惹
: 355万那一圈 大概有四成多的收入没花掉
: 按台湾人的个性喇
: 会买股票这种风险偏的比例还4比较少
: 大半还是拿去买房惹
: 台北这种地方还有一堆看所得统计不到的数据
: 反正这里又不是房版
: 我就懒得提惹
: 真不知道该说舍摸捏
你懒得说的我加减帮你补一补了，
基本现况就是买不起又爱叫的人特多，但偏偏这类人又不喜欢照镜子。
最后补一篇这串原文楼主提到的 "借贷"
这世代确实要学习和不要恐惧去 "借钱"，
但你要懂得区别这次的借贷是 "良好债" 还是 "劣质债"，
什么是良好债？ 你借来的钱可以转而正向增加你的资产的就是属于这种，
举凡买房 / 买股 / 投资 / 精品名表 / 古董等，只要能增值即是。
什么是劣质债？ 你借来的钱单纯是消费花掉的，就属于这种，
举凡车贷(若车子是你的营业器具者除外) / 信用卡循环利率卡利贷等即是。
简单的说重点在于你借来的钱是否可以帮你创造更多的价值？
如果可以，即便是 50 万的信贷，你也该借。
如果纯消费，在累积资产的阶段，即便是 1 块也是额外的浪费。
所以不要害怕 "欠钱"，在通膨的时代，欠钱并不可怕，
可怕的是你不知道如何运用你的钱 or 你可以使用的工具！