原文标题:金管会启动金检！锁定警示户前十大银行 查五大重点
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发布时间：2023/06/25 18:29:35
记者署名：廖珮君
原文内容：
为强化监理人头帐户，金管会已在5月起，针对警示帐户占比前十大银行，启动为期两个
月的专案金检，预计9月底前提出书面报告。据了解，这前十大银行以民营银行居多。
面对外界连续砲轰金管会对“打诈”毫无作为，金管会已连三天发新闻稿澄清，每篇都是
以“千字”新闻稿阐述对打诈的努力，今天再度表达，金管会今年5月起，已对去年警示
帐户（投资诈欺案使用人头户）占比前十大的银行，做专案金检。
专案金检有五大重点，一、金融机构对人头帐户、及数位存款帐户增列开户审查管控措施
，二、人头户侦测机制的妥适性、三、警示帐户联防机制的落实。
四、高风险自动化业务（如网银、ATM）的控管措施，五、金融机构对网站业者或企业（
包括第三方支付业者）申请虚拟帐号的控管作业等。预计金检报告9月底出炉。
日前金管会才惩处银行员涉助诈团，指出该银行的分行员替客户临柜调高网银或ATM转帐
限额，后端的覆核机制，很大比例是传送远端到作业中心做“集中核批”，使行员可规避
主管覆核和牵制监督。
金管会认为，这种全部丢到后端作业做集中核批，很容易让行员有舞弊空间“这就是内控
很严重的失灵点”。
心得/评论：
金管会针对警示帐户前十大银行作金检
这样对金融股是利多还是利空啊?
警示最多10大银行是哪十大金管会也不明讲，是怕引起民众恐慌吗?