各位大大好，有认识的朋友在银行做VIP理专
前天他跟我分享手上几个有钱人买美债套利兼避税的方式
(1)自有资金超级有钱
本身是上市柜公司的大股东，直接汇给子女两人各一亿，立借据然后去公证
约定利率用大额存款一年0.5%先换美金买美债，
假设30.5换算的话大概可以买320万的A或BBB的美债(剩下台币留着)，
平均殖利率抓个5.8%，一年可以配到185,600的利息，换回台币汇率用30好了，
大概约556.8万，一年只要还给爸爸50万的利息
(配息依照票面利率，但票面利率低等于债券价格低，可以多买，
所以用殖利率计算利息)
结论:等同变相一年赠与超过500万，比244万高很多
(2)把手上有房子增贷借款
把手上的房子增贷，利率可以拿到2%，银行每三年续约，保证只还息不还本，
每1000万换美金买美债，假设30.5换算的话大概可以买32万的A或BBB的美债
(剩下台币留着)，平均殖利率抓个5.8%，一年可以配到18,560的利息，
换回台币汇率用30好了，大概约55.68万，一年要还给银行20万的利息
债券选择10~15年期的债券，做几年等汇率好或是低利率债券价格好，
再卖掉换回台币还本
结论:等同变相每一千万就可以套利到35万左右，由于客户所得税都是30%以上，
美债利息免税，借台币利息又可以抵税
上面两种方式听朋友讲的好像有道理，但又觉得不太可靠
看看版友能不能分享一下看法或是讲一下这种套利模式是不是有破绽
感谢

房贷套利早就行之有年了 一堆理专和行长自己都有做

立借据也没用…国税局认定赠与就赠与 这很外行

你谈不到成本这么低的资金，大户适用的未必你能用

你先有那个资金再说

套利有风险就不叫套利了吧