大摩：下半年国泰金获利料下行 目标价降至47.9元
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2022-8-30
摩根士丹利（Morgan Stanley，大摩）报告表示，国泰金（2882）目前的股价在很大程度上已考虑到新估值和防疫保单的影响，但动荡的资本市场仍可能拖累国泰金下半年获利。由于金融资产未实现余额的重大影响，2022年的现金股利也面临压力，维持“中性”评级，目标价47.9元。
大摩在国泰金2022、23年获利预期中考虑到防疫保单带来的损失，以及债券、股票交易收益减少，因此大摩将目标价下调5.8％，从50.9元降至47.9元。据报告，国泰上半年获利493亿元年减46％，股东权益报酬率（ROE）14.5％，受到人寿获利下跌48％和产险净亏损打击。银行获利上升至135亿元，年增10％
截至7月，国泰有70.5万份有效的防疫保单，损失80亿元。管理阶层表示，到2022年底、明年3、4月，有效的保单预计将降至65万件、56万和21万，这也代表下半年的影响较小。大摩也预计国泰6月注资100亿元，以弥补潜在损失。
心得：
大摩好心提醒现价跟目标价还有近10%价差
各位存股族看到了作何感想呢？
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