原文标题：大松绑 寿险业务员2022年起可以卖基金了
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发布时间：18:512021/12/30 工商 魏乔怡 、 彭祯伶
原文内容：
金管会大松绑，寿险业务员2022年起可以卖基金了！金管会证期局主秘高晶萍28日宣布发
布新法规，开放寿险公司业务员只要取得“投资型保单证照”及“投信投顾法规合格”后
，即可销售所属公司代理的基金，即寿险公司业务员除了可卖产险与寿险保单、生前契约
、信用卡之余，又可单独销售基金。
高晶萍指出，现行若要销售基金必须考取“证券投资分析人员、投信顾业务员或高级业务
员证照、信托法规证照”，这次放宽寿险公司业务员只要考取投资型保单证照，再加考投
信顾法规合格，即可销售自家寿险公司代理的基金，即可卖连结基金的投资型保单，亦可
单卖基金。
依寿险公会统计，目前登录在寿险公司旗下的业务员有22.1万人，而现行已登录为合格基
金销售单位的寿险公司有三家，即国泰人寿、富邦人寿及新光人寿。
金管会为强化投信业风险管理机制及人员交易行为管理，并拓展投信基金销售人员的任用
管道，在2021年10月修正“证券投资信托事业负责人与业务人员管理规则”，共有二项限
制及一项开放。
一是强化投信风险管理机制及人员监理，要求39家投信公司在2022年底之前要新增业务人
员的“风险管理”职务，要配置“适足及适任”的风险管理人员，目前仅28家投信设有风
控人员，平均每家2～3人，外资投信多以集团亚太区风管人员代替，2022年底前则要设专
职风控人员及专门的单位。
第二项限制是考量投信是专业投资机构，向投资大众募集投信基金或为客户交付的委托投
资资产执行投资，关系投资人权益甚钜。为避免利益冲突并落实专业经营原则，明定投信
人员不得代理“他人”（本人以外）从事有价证券投资或证券相关商品交易，也就是说投
信基金操盘人员不得为任何人代操股票。
第三就是放宽投信业务人员的资格条件，在寿险业者建议下，金管会考量有利投信事业及
投信基金销售机构拓展投信基金销售人员的任用管道，增进投信业务的发展，放宽取得投
资型保险商品业务员测验合格及投信投顾法规测验合格的人员，得办理基金销售业务。
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这对股市来说算是利多吧？
对有寿险业的金控来说更是大利多吧？