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凯基营业员之死 遗书曝光：主管叫我去找人头开户
记者刘昌松／台北报导
凯基证券赖姓营业员去年8月轻生，张姓投资人质疑，凯基主管鼓励赖男开立人头帐户、
用私人笔电代操躲避追查，是赖男自杀原因，痛斥“无良凯基”、“霸凌员工以及投资人
”，因此遭凯基控告涉嫌妨害名誉，但台北地检署调查认为，张男是根据赖姓营业员遗书
内容等事证，对可受公评之事提出质疑，处分不起诉。
赖姓证券营业员在2020年8月19日疑因帮客户代操失利，在台北社子大桥落水轻生，赖男
家属和多位凯基投资人，9月中到金管会前拉布条抗议“无良凯基”，“罔顾权益知情不
报，搞出人命”，质疑凯基让营业员私下帮客户代操；过去已发生过代操亏空等情形却未
告知投资人；事后巧立名目发给员工每人2万元“封口费”。
张姓投资人并在媒体上指控凯基“内控松散”、“冷血、狂妄、傲慢，霸凌员工及投资人
”等语，张男被凯基控告涉嫌加重诽谤及公然侮辱罪后解释，他是去吊唁赖姓营业员时，
赖男家属把赖男手机里留下的遗书印给他看，他才发现，凯基早知道赖男违规代操，却害
他们投资人的钱遭赖男挪用投资失利。
检察官取得赖男遗书，发现里面确实写着“后来还是走回头路帮朋友亲人代操，主管知道
之后还跟我说，不要作股票，好好发展期权，这会让我翻身，要我代操，醒悟后知道他根
本是在放屁、明明4年前那个洞他也知道，但他看到我代操有赚钱，公司有业绩，居然主
动跟我要求持续代操多作一些，甚至说出我一天如果我能作两千口一个月就有4万这种狗
话”。
遗书还提到，“主管叫我去找人头户去日盛期开一个期货户，因为要使用日盛一个软件pm
会给我参数，让我盘中作选择权、要我去买一台不到万元小笔电(还跟我说省下来的手续
费绰绰有余)，所以我一直找新的资金加入、你敢说你不是自己提出减少我手续费吗？”
检察官因此认为，张姓投资人相信赖男遗书内容，加上金管会在2020年12月公布调查结果
，也认为赖姓营业员诈骗客户资金代操等违规，凯基证券未落实内控及督导，处罚凯基
336万元，并停止邱姓主管执行业务6个月，相关指控并非空穴来风，张姓投资人借此质疑
赖姓营业员自杀原因，并对凯基发表相关评论，应受《宪法》言论自由保障，日前处分不
起诉。
https://www.ettoday.net/news/20211012/2099543.htm
心得:
质疑凯基让营业员私下帮客户代操；过去已发生过代操亏空等情形却未告知投资人；事后
巧立名目发给员工每人2万元“封口费”。
这金管会不查吗?凯基不查??这很严重吧
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