以下分享个人整理的台湾特别股资料(申购中的堤维西甲特没有纳入):
金融类特别股资料
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非金融类特别股
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特别股信用评等、IRR报酬率(以每年正常配息,到期立即收回为条件)、应发股息及历年
获利状况
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特别股比较简表
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在综合信用评等、特别股股息占获利比例、IRR报酬率下,红字是被我纳入投资组合的清
单。
以下为个人投资组合分享:
个人特别股投资组合
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以本人为例,于7/13交易价金共1,064,656元(含手续费)。
在正常配息,期满立即回收的条件下(除过程中个人财务规划卖出两张富邦特),可在
116年9月止共取回1,275,903元,净利211,247元。IRR报酬率5.80%。
*更正为116年
(因为过程中陆续到期,非全部股票均配息至116年9月,所以净利/本金的报酬率=19.84%
,与六年每年约3.3%的报酬率有所不同)
我个人是办了1.85%的信贷、额度120万,在上开计画正常运作下,且特别股被公司收回后
,将股金提前清偿后,总净利大概有14、15万。
之所以没买满120万是预留前几期的还款用资金,闲置资金可搭配高利活存(我怕麻烦都丢
定存,没特别找高利活存),过程中如果没钱还款,就先卖出一张特别股(个人计画是卖出
富邦特)
(另外实际上在五年之后,未清偿的本金剩不到十万,只要自己拿既有资金清偿就好,所
以我个人会认为五年就可以结束这个计画)
特别股选择的比较事项:
1.从同级评等中,挑高酬率的
2.从股息占获利低的优先
3.多元买股,分散单一公司不配息风险
4.多元信评都挑,增加整体报酬率
5.排除固定利率过低的,降低公司期满不想收回的动机
6.因为特别股交易量少,慢慢挂单买便宜,可以多省好几千
以上跟大家分享,或许可以作为存股族或资产配置的参考