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抓到四银行协助炒汇，央行连坐恐撤照
作者 黄 敬哲
发布日期 2021 年 01 月 22 日 11:17
分类 国际金融
央行 21 日发布消息指出，查到有 4 家银行违规受理粮商不当外汇交易，进行大规模炒
汇之情事，影响外汇市场稳定。
央行在临时记者会中除公布专案金融检查结果外，也表示将对违规受理炒汇粮商的银行祭
出处分。新上任的外汇局长蔡炯民呼吁各银行及企业，切勿利用国外借款炒汇，银行需落
实管控机制。目前已查出国际粮商已明显违反新台币远汇的“实需原则”，且涉案银行未
确实执行认识客户（KYC）作业及查证实需性、关联性及合理性。
央行公布其场外监理结果，发现企业利用国外借款汇入资金结售新台币有明显增加之情形
，在实地查核后，发现以下不合理情事。
为规避本行累积结汇金额之管理，以极低资本额增设新企业方式，创造每家每年5千万美
元累积结汇金额。
向国外关系企业借款，短期内反复汇入结售为新台币，随即又结购美元汇出，赚取额外汇
兑利益。
从国外关系企业借入美元结售，停留新台币帐户未予运用。
向国外借入高利率外币借款结售为新台币，用于偿还较低利率的国内借款。
央行强调、若 向国外企业办理外币借款，应以原币保留使用为原则，有实质新台币用途
再兑换为新台币。不应利用每年累积自由结汇金额，作为炒汇途径。且国内新台币资金丰
沛，企业如有资金需求，可洽国内金融机构办理新台币借款。国外短期借款也可利用换汇
交易来降低借款人汇率风险，毋需计入每年累积结汇金额。
央行表示，原本有 6 家涉案银行，但其中 2 家银行在专案检查前，就提早发现往来粮商
公司情况异常，主动停止承作交易，并进行积极处理，央行只给予处置函结案。而其他
4 家银行，将会在农历年前祭出处分，最严重者将撤销外汇业务执照。
虽然央行业务对炒汇粮商鞭长莫及，但也强调，这与税务问题有关，将会把资料移转给相
关部会处理。此次央行出手，希望能做到杀鸡儆猴的效果，避免类似情事再度发生，以维
持外汇市场稳定，近期央行为此已焦头烂额，必须下重手杜绝。
3.心得/评论：
直接公布比较好啦
干嘛放风声说过年前会祭出处分
从去年(2020)六月陆续汇率就走高
陆续一直放风声说大家齐心稳汇
既然说那么久稳汇还有人敢炒
赶快吊起来杀鸡儆猴就好啦!~
兆丰玉山应该没有吧?