[请益] 元大台湾高股息优质龙头基金与0056比较

楼主: popolili (joyjoy)   2020-02-28 02:23:05
Hi 大家好,
最近常看到元大高股息优质龙头基金的介绍让我满好奇它跟股票ETF-0056差别在哪?
尝试将这两者(高股息基金与ETF-0056)先做个比较于下方,
大家有什么建议或有不正确疏漏的地方请跟我说喔!
1.元大台湾高股息优质龙头基金是主动式去追踪高股息的公司去布局(目前成分股资料还
没揭露),元大宝来台湾高股息证券投资信托基金是预期现金殖利率递减排序选出前30名
作为成分股。
2.元大台湾高股息优质龙头基金是靠经理人团队主动式去选股布局,
目前得知该基金会以下方条件筛选去布局:
A.公司现金股息殖利率不得低于上市股票之平均值,
B.参考专业信评机构评比,
C.取市值前20%之上市、上柜公司。
我想这几点选股条件也是为何称为“高股息”、“优质”、“ 龙头”基金。
3.基金配息有每月配与年配(或选择不配息),ETF-0056是每年配息一次!
*将基金与ETF-0056上述几点整理比较表如下:
名称 基金 ETF
配息 月配加年配/不配息 年配
交易限制 2020/3/17-3/24开始募集后购买 同一般股票(上午9时至下午1时30分)
购买周期 定期定额或单次购买 定期定额或单次购买
经理费 30亿(含)以下:1.50% 100亿(含)以下:0.40%
30亿~50亿(含):1.20% 100~300亿(含):0.34%
50亿以上:0.88% 300亿以上:0.30%
保管费 0.11% 0.035%
购买手续费 3% 0.1425%
卖出手续费 待经理公司公告后调整 0.1425%
(不超过百分之一)
相关税则 配息型: 证券交易税:0.1%
1.月配息纳入综所税与健保补充费 除权息纳入综所税与健保补充费
2.年终配纳入资本利得免税
不配息型:交易所得免税
注:手续费各家银行/券商折扣不同先用原价做比较。
*相关表格可参考完整网页版=>https://money-sheep.blogspot.com/2020/02/etf.html
(本人写的BLOG无广告,音乐),
*两者相比较下基金还是面临手续费与经理费等成本费用比买0056多的状况,
基金的卖点是主动式去选股但目前没有绩效可以比较,
买ETF-0056要留意价格波动度与填息等问题
(看goodinfo至少每年都能填息且靠定期定额能平均成本),
请问大家想稳定领股息的话会考虑将部分资产配至在基金或是ETF-0056吗?
谢谢!

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