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2.原文内容：
美官员去年10月来台警告 兆丰没回报金管会
2016-09-15 23:04 联合报 记者沈婉玉╱即时报导
金管会细说兆丰银遭美重案的处理过程，指出美方去年来访时并未向金管
会提及兆丰个案；今年5月兆丰将案情函报金管会后，金管会即向兆丰稽
核单位询问，并于7月底请兆丰银到会说明改善及后续情形。
兆丰纽行因违反洗钱申报规定遭美重罚57亿元，去年美方已向兆丰银透露
检查报告很不妙，但兆丰处理失当。金管会指出，相关人等在发现错误后
“不认错、不改善，还去反驳、去辩解”，态度过于傲慢，结果换到一笔
天价裁罚金。即使金管会5月时获知此事，也救不回来。
金管会表示，去年10月6日美国联邦准备理事会、纽约联邦准备银行及旧
金山联邦准备银行共有四位官员拜会金管会，由金管会银行局副局长接见
，会谈过程中并未提及兆丰银行个案。
金管会指出，事后了解得知，美方官员在拜访金管会的前一天曾拜会兆丰
银行总行，会谈中谈及美国纽约金融署（DFS）对兆丰纽行的检查结果，
极有可能采取监理处分行动（Enforcement Action），请总行督促分行立
即改善，但当时兆丰银并未向金管会告知。
而后兆丰银行虽有指示纽行成立改善小组，但对于纽行建议总行派员赴美
沟通并未参采，也未将美方来访告知的重要讯息提报董事会。
兆丰银行在今年5月18日将DFS的检查报告及改善措施函送金管会后，金管
会检查局在24日洽询兆丰稽核单位，了解改善情形及DFS有无后续处理，
该行回复表示：正依改善计画执行中，DFS预计8月22日至纽行复查。
金管会解释，基于兆丰已函覆DFS将督促确实改善，且改善措施预计6月底
完成，因此金管会在7月26日要求兆丰银到会说明，请兆丰总行深入了解
原因，积极督导分行改善缺失，并与美国主管机关保持联系。
后经查证，兆丰在3月24日回复DFS的信函内容陈述不实，根本没有将此事
呈报董事会。
金管会表示下周将邀集相关机关、学者专家及银行业者会商，征询各界意
见，积极研议强化监理申报制度的具体作法，并积极协助推动法务部研拟
的洗钱防制法完成修法。
3.心得/评论(必需填写满20字)：
美国人都来台警告了，一堆财经官员还在装傻，
北检不办兆丰洗钱案，改办阿才的内线交易案…
再过个几天，确定适当人选来扮演余文之后，
整个案件就会被搓掉了。