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作者: H1N1 (H1N1) 看板: Gossiping
标题: [新闻] 惊！兆丰银罚款 原本近百亿
时间: Sun Aug 21 09:06:29 2016
1.媒体来源:中时电子报
2.完整新闻标题:惊！兆丰银罚款 原本近百亿
3.完整新闻内文:
作者洪凯音、黄惠聆╱台北报导 | 中时电子报 – 2016年8月21日 上午5:50
工商时报【洪凯音、黄惠聆╱台北报导】
兆丰银行遭美国纽约州金融服务署(DFS)重罚1.8亿美元，财政部昨透露，罚款上月出炉时
，金额原本还超过3亿美元(新台币94亿元)。还好兆丰金董事长徐光曦紧急赴美灭火并展
现诚意，经过不断协商且放弃公听会，才降至现在这个金额。但财政部仍为兆丰银抱屈：
“还是罚太重了”。
财部抱不平
“还是罚太重了”
财政部国库署署长阮清华表示，这笔罚金是经过多次协商得来的，已较原先罚金少了近1
半，但坦白说“还是罚太重了”。
据透露，原本罚金超过3亿美元，这个重罚一出炉，兆丰立刻委托专业律师出面协商，期
间兆丰向美方DFS表达如此高额罚款“不合理”，立刻被冠上“藐视”官方的大帽子。因
为双方对反恐、反洗钱认知的文化差异，协商一度陷入胶着。
实际上，若以原先逾3亿美元罚款来说，甚至可排入历来美国对国际银行罚款前十名，惩
处之重震撼国内金融业。
徐光曦上周二（16日）接下董座印信后，第二天随即赴美拜会DFS与当地主管机关，展现
解决问题诚意，最后双方于周五派员签署合意令，同意以1.8亿美元罚款定案。
阮清华表示，兆丰遭重罚后，财政部、金管会与央行都有居中协助，但他肯定徐光曦亲自
出马协商谈判，有助化解美方强硬态度，总而言之“大家都尽力了啦!”
阮清华指出，兆丰金是公股中表现最好的银行，金控一年获利2、300亿元，虽然承受得起
新台币57亿元罚款，但也冲击2成的年度获利，若是中小型银行犯同样疏失，这种重罚后
果不堪设想。
金管会下令
检视海外分行内控
金管会发言人、政务副主委桂先农昨则表示，等兆丰金提报完整报告之后，金管会将依违
反国内相关法令作处置。
目前除了兆丰金之外，尚无发现他家银行有类似情况发生。桂指出，金管会对于国内各金
控以及银行是采取高规格监理，包括外部金检及内部控制。在发生兆丰金纽约分行事件之
后，金管会特别要求各银行应加强检视海外分支机构防制洗钱风险控管，必要时甚至可以
委托外部专家再作查核。
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5.备注:这下子事情大条了，原本要罚超过三亿美金，这根本就是兆丰金内控严重的疏失