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新光银理财业务经理陈谚升 34岁管理逾8亿资产
2.原文内容：
我是No.1
【黄国栋╱台北报导】定期定额、搭配弹性单笔投资、每年设定15~20%报酬率、以中长期
投资为主，让年仅34岁的新光银行承德分行理财业务经理陈谚升，年年稳健累积财富，单
为小孩与老婆，每年缴交保费与商品扣款就达7位数。他也为自己服务的200多位客户，每
年创造投资“正报酬”，做到客户赚到钱、个人财富也愈来愈丰硕。
服务200多位客户
逾8年理财顾问资历、面临过2008年美国次贷风暴、全球金融海啸冲击，陈谚升表示，是
专业、信任和专属服务的3把钥匙，打开超过200多位客户的心、管理逾8亿元的客户资产
，也让他成为新光银七年级生的楷模主管。
年轻的陈谚升，有着十足亲和力，与客户间的相处，都变成他的朋友，他说：“2007年担
任理财专员时，幸运的在住家附近的大同分行服务，客户多数是自己熟悉的邻居、朋友，
也因客户不断介绍，才有今天的成绩。”
长照规划不可少
面对国内39家银行，且金融商品也大同小异，如何赢得客户信赖？陈谚升说，“专属服务
、特殊价值性”是打破客户只是客户的关系，进而提升至朋友，甚至家人般的感情。
他回忆起客户中有位贸易商的董事长，就是在他每月到府专属服务下，赢得信任，第1次
投资金额就达50万美元（1635万元台币），目前在新光银投资部位已达1.2亿元。
面对当前低利率时代与高龄化社会，陈谚升也以自身专业提出建议，低利率时代的投资可
把握3原则。
1是选择稳定的保险商品，如储蓄险；2是殖利率高的股票，如中华电信；3是施行货币宽
松QE的国家，可选择连结该区域的基金。
至于高龄化社会，陈指出，长照与退休规划不可少，避免年老后，因长期照护吃掉自己辛
苦存下的退休金。
陈谚升小档案
★年龄：34岁
★星座：魔羯座
★现职：新光银行承德分行 理财业务经理
★学历：硕士，开南大学财务 金融所毕业
★客户数：逾200人，资产管理规模逾8亿元
★获奖纪录：2010~2012年连3年获得新光菁英俱乐部理专荣耀
★理财建议：什么心态进场就该用相同心态出场，严设停损停利
3.心得/评论(必需填写)：
8E
乡民有几E
8E管理费3%
一年上千万 躺着赚都比乡民每年进进出出2E还.......