假如有 traditional ira 和 Roth, 但所得已经超过上限, 无法再存 Roth.
如果把 traditional ira (deductible) 的部分全部 rollover 到 401k, 便可利用
Backdoor Roth, 把 traditional ira nondeductible 的部分 rollover 到 Roth.
请问这两个步骤 (deductible->401k & nondeductible->roth) 需要在不同的年度吗?
1.
比如说, 在 2017 年底前清空 deductible 的部分, 然后才能存 2018 nondeductible
的部分和进行 Backdoor Roth 的部分, 这样应该部会被追缴税, 对吧?
2.
承上, 如果在 2017 年底前存 2017 nondeductible ira, 再转到 Roth, 这样会被
追缴税吗?
3.
承 1, 如果在 4/1/2018 前存 2017 nondeductible ira, 再转到 Roth, 这样会被
追缴税吗?
谢谢先进回答.
※ 编辑: clickhere (173.79.43.19), 02/24/2018 11:43:21

如果同时有 deductible 和 non-deductible ，在 rollover时应该是等比例的 rollover 吧

楼上没错,原po的做法不可行;只有完全没tIRA的人,才适合做因为所有的tIRA都会视为同一个帐户,转Rtho时就照比例转换终于看懂你的问题了,你知道这规则,所以想reverse rollover看起来没问题;你2017报税年度已经没有旧的IRA,2&3都ok的