版上各位先进好，最近进入选择权的世界，爬了文后，可能没有相关的问答
自习了一些书和youtube, google,
但由于完全没有实际操作经验，想要问一些很白痴很白痴的问题，请鞭小力一点.....
刚开了户，入了金，
今天我和营业员聊了一下午，但我发现怎么好像和我唸的不太一样
假设今天的台指收盘是12150点，往后我看涨，于是我买call 履约价12350 此时的权利金 为6.6元 买一口
所以我入金 6.6X50=330 就可建立一口新仓
营业员说， 假设看错了 方向，隔天如果跌到 12100 点，然后权利金变成32， 这时如果想平仓，变成还要再加付
32X50=1600 元? 或者时间到了，台指点数收盘时是12100， 没到上到12350，而此时的权利金为32元。
，此时系统帮你结算时，一样会加收你32X50=1600元???
他这样说是对的吗? 这和我唸的， 买方风险有限获利无限， 似乎不相符
我查寻到的资料是，假如时间到了，台指点数没有超过12350，我只会损失最开始投入的330权利金。
营业员说的，和我查到的，哪一个是正确的?
我知道这问题真的很白痴，但我也查了好一阵子才来发问，没操作过，害怕一下去，如营业员所说的就惨了。
还请各位帮忙解析。