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原文:
为响应国际证券管理机构组织(IOSCO)首次发起的加强投资人保护活动,金管会拟定
一系列强化投资人保护措施,其中最值得关注的,就是严厉打击近期又蠢蠢欲动的地下期
货。
地下期货属非法金融商品,长年存在于民间,通常是听左邻右舍介绍,跑去非法经营
的投资顾问公司购买。由于这种投资顾问公司没有合法立案,销售的商品不是纯粹诈骗、
就是没有任何保障。
根据期货交易法第56条规定,非期货商除本法另有规定者外,不得经营期货交易业务
,违者可处三年以上、十年以下有期徒刑,并科1,000万元到2亿元罚金。近年警方不断扫
荡地下期货,但受骗案例仍不时耳闻;许多投资人还误以为地下期货也是金管会负责的范
围。
IOSCO日前发起首届“世界投资人周”活动,联合82个国家及五个国际组织响应,盼藉
此活动提高投资人金融知识的教育,并要求参与的国家要回报执行投资人保护的成果;透
过提高投资人金融知识,藉以打击地下期货,即金管会执行投资人保护的重点项目之一。
除配合警方取缔行动,金管会也已指示证基会,扩大举办投资人金融知识讲座,教育民众
投资的基本概念。
金管会高层官员表示,地下期货最吸引人的宣传话术,就是保本二字,比如诓称保本
、年报酬率高达6%,在当前低利率时代,很容易让退休族或菜篮族心动。这名官员透露,
有人曾向金管会陈情,投资200万美元、约新台币6,000万元去买地下期货,钱投下去后对
方人去楼空,200万美元“一去不复返”,就跑来金管会申诉。
官员指出,现在地下期货的宣传方式也不断“进化”,比如包装成基金、债券等方式
,让整个商品看起来像保本。而且,地下期货也走向“数位化”,透过脸书、line等社群
媒体和投资人搭上线,再派专人“到府游说”,也加大取缔的难度。
官员强调,投资人要避免上当,最简单的方式,就是只要看到任何金融商品标榜保本
、高收益,就要提高警觉;即使是合法的金融商品(比如共同基金)也要注意是否适合自
己,以及投资过程中要缴交哪些费用,比如很多商品要缴给通路手续费,所有的费用加总
起来,可能就把商品报酬率给吃光光。