大家晚上好，今天是ＣＦＰ的榜示日，等待成绩公布前满紧张的，一直无法专心上
班，很开心最后结果是好的。
我很常逛ＰＴＴ，也从中获取很多资讯，趁著记忆还没完全遗忘之前，跟大家分享
我的准备心得。
想参加ＣＦＰ考试，首先必须先完整的上完模组一到模组六的课程，才有报名ＣＦ
Ｐ试的资格，接着必须通过测验，才能取得测验合格证明，取得测验合格证明后你
必须还要有３年的理财规划工作经验，向协会提出认证后，才能真正成为一个ＣＦ
Ｐ合格持证人，才能在名片上印上ＣＦＰ。
模组一到模组六的课程都要上完，才能取得考试资格，但模组一到模组六除了上课
外，其实有另外一个方法可以抵免课程，每个模组都有他对应的证照，只要你拥有
这些证照，就可以向协会提出申请，抵免课程，可以抵免的证照很多其实都是我们
从业人员具备的基本证照，也就是说不少课程是可以直接抵免掉的。
我本身有证券投资分析人员资格，这张证照可以抵模组一到模组五的课程，也就是
说，我只有上模组六的课程（在这边推荐金融研训院，老师们教学经验都很丰富）
推荐小虎老师，跟齐名扬老师，还有罗泽钰会计师，小虎老师的投资学上的很好，
我本身是证券分析师，但是有一些观念是上他的课才知道为什么是这样算，而不是
死背公式；齐名扬老师推荐的原因是，讲义整理的很好，上课也会跟学员互动，我
本身比较内向，老师上课还在讲台上问我，这样讲你听得懂吗，会了吗ＸＤ……，
而罗泽钰会计师则是上课非常有趣，很爱讲Ｘ话，自创了很多口诀，什么带量突破
（明明在讲法定继承人），还有什么８５８２８，野狼１２５，３７５减租，让我
们准备考试沉重的心情放松不少。
我个人很推荐用证照抵课程，相信大家会考ＣＦＰ，本身大部分都是从业人员，可
能比较难抽出时间去上课，加上上课费用不便宜，所以可以的话，能用证照抵就用
证照抵，而且私心推荐，如果你不急的话，去考证券投资分析人员（也就是一般人
说的证券分析师），这张证照不难考，但业界有的人并不会到很多，是一个很加分
的证照，考到后又能一次抵模组一到模组五，总共五个课程都能抵免，只要补上模
组六，就能直接取得考试资格。
我自己准备时间约３个月，但是我必须说，我是有基础的，完全没基础建议还是以
年为准备单位，不要认为全部考选择题就很好考，因为他的题目我印象中一半以上
都是单选式复选题，就是给你１２３４５６个选项，然后答案Ａ：１２３４Ｂ：１
２３５Ｃ：１２３６Ｄ：２３４６，这样让你去选的，也就是说就算用删去法，常
常也是必须２选１或者３选１。
说一下我的准备过程吧，印象中是从去年１２月决定准备要考的，因为那时候我刚
考完期货分析师，对过答案，选择题的分数就可以及格，就放下心来想说之前考证
券投资分析人员，听说可以抵免ＣＦＰ的模组一到模组五，我想说不如就考看看吧
，刚好我本身工作就是营业员，客户做理财规划，多了解一些理论方面的知识也不
错。
所以我就上网找，ＣＦＰ课程的模组六哪边可以上课，后来我就找到金融研训院，
我住台中，想说之前考金融证照也都去那边考试，那就去那边上课，也比较熟悉，
后来就是从一月上课上到三月（包含总复习），对了提醒大家，如果要上金融研训
院的课，要记得报名时报有含总复习的，差不到一千元，我当初因为报名没报到含
总复习的，还申请退费，重新报名。
而且上课有一个好处，就是你的同学很多都是很厉害的人，像我隔壁的男生赖兄就
是年薪破百万的银行人员，而且懂得很多实务上的东西，可以从同学身上学到很多
。
后来我就去金融研训院上课了，那时后疫情有比较缓和，可以上实体课，其实真的
很幸运，不然如果是网络授课，我相信效果绝对不如上实体课好，而且有问题也没
办法问老师。
上完课以后，其实当下我是不太想报名的，想说要记的东西好多，好杂，读不完（
因为上完课后离考试只剩不到一个月），后来是罗泽钰会计师跟我们说，这是一个
很神奇的考试，就是去考看看，说不定会过，你可能不知道你对几题，是哪些题目
会让你过的，但没关系，过了就是过了，这个考试是人生永远的秘密之类的话，加
上一位林同学有跟我说怎么报名，后来想想，就报看看吧（这个考试报名费真的贵
，我没考过报名费要这么贵的考试，不过这是一张国际证照，想想就觉得更有价值
ＸＤ）。
最后分享一下准备的方式，因为我本身是证券投资分析人员（证券分析师），所以
投资学部分我就是作题目，复习之前学过的东西，至于风险管理与保险规划，因为
工作上有考过四张基础的保险证照，所以也是以做题目为主，至于租税与财产移转
规划，因为我之前有准备过两年的会计师（最后没考上ＱＱ），不过有打下不错的
基础，这方面也是以复习为主。
至于基础理财规划及员工福利与退休金规划，我就是把讲义很认真的看过好几次，
尤其是劳保、退休金、职灾那些，哇，刚接触的时候，真的是一头雾水，什么劳保
劳退，健保国民年金，我完全没学过，很多只能硬记下来，不瞒大家说，我几乎都
忘的差不多了。
上面两段我想表达的是，我说我准备三个月，但是我很多都是以前就有打下基础，
并不是说准备三个月就考的过，这个考试的内容非常多非常杂，并不如想像中的容
易。
另外我分享一下书单，我主要只有以金融研训院老师发的讲义跟题目＋ＣＦＰ测验
题本（CFP全方位理财规划-模拟试题解析(2021年版)），就以这些为准备教材，为
什么只有这些书呢，两个原因，第一，大部分科目我有基础，第二，我没时间读呀
，我知道有一本（CFP/AFP课程精华与考题精选(增修订八版）这个写的很仔细，但
是我刚刚说过，上完课以后，只剩不到一个月了，别说看这一本，我连讲义都是快
速翻过，时间不够让我细读，后来更是只以题目做练习。
对了，跟大家分享一下，这个考试是上午＋下午，各考６０题选择题，这一次必须
要答对一半（６０题）才能达到合格标准，也就是可以错一半，很多人会觉得，那
有什么难的，但是你仔细想想，考试的很多都是从业人员，真的连答对一半都那么
难吗？为什么会这样，我跟大家说，就是题目真的有点太难了，有些题目考的很深
，所以，我们只能把握基本题，难的部分只能靠删去法提高胜率。
我这一次考过，我自己觉得，大部分还是靠投资学，因为我本身是证券分析师暨期
货分析师，这次投资学题目出的比较多一些，刚好我之前有准备过这两张金融证照
，所以有不错的基础，所以捡到了一些分数。
然后提醒大家，这次考试的时候，其实有一些题目并不难，但是可能你平常都不会
注意到，所以我觉得准备上可以放在广度，不要放在深度，为什么我这样说呢？你
想，那种很难的退休金计算，考场个案文字叙述那么多页，你会不会看漏部分关键
资讯，就算你把题目所需的资讯都找出来了，要计算正确也非常难，但是难题并不
会太多，很多是时事题，新闻题，我们应该把握这种基本题，而不是去钻研难题，
难题我反而觉得用猜的就好，考试的时候时间真的会不够用，我上午因为第一次考
，卡在一些题目卡很久，后来发现时间根本不够用，直接遇到难题都用猜的，只求
把题目看完，看看有没有我会的，先拿到分数比较重要。
刚刚没有提到，考试是以个案出题，上午下午各两个个案，总共四个个案１２０题
，我说一句实在的，这些个案的论述非常非常非常的长，而且你很容易看过就忘了
，所以，很重要，很重要的一个技巧就是，你直接看题目，看他问什么，再回去找
资讯，大部分的资讯都会在上下六行左右，如果真的有漏掉的资讯，就认了吧，因
为你如果先看个案文字叙述，看完后，时间真的会不太够。然后说一个小祕密，有
些题目根本不用看个案就可以回答的，我们要把握的就是这种题目。
最后结尾了，我分享一下罗泽钰老师说的，我们准备这个考试，不是要学懂所有科
目，所有题目，所有内容，你不用会所有的题目，但是你要有能力能删掉错误的选
项，我们不可能全部都会，考试中一大堆没看过的题目，我这次遇到一个考退伍给
付的，哇，我讲义都没看过，我怎么知道这有什么规定，后来也只能把可能是错的
选项删除掉，尽量提高答对的机率。
未来我会秉持着ＣＦＰ的理念，秉持公正、忠诚与客观之道德原则，并与客户建立
相互信任的关系，协助客户完成财富规划。
也有发愿会将学到的知识应用在帮助别人，所以有不懂的，我没说清楚的部分，请
站内信给我，或是加我的LINE(ID同PTT帐号)询问，我很乐意为大家解答。
晚安