个人背景: 非本科系硕毕, 目前在金融业资讯处工作
因升等+私人因素, 决定在2020年上半年安排考照之旅~
考试历程
日期 考试顺序 成绩 用书
1.1/4 人身保险 法规:86//实务:74 南山题库+金融证照APP
2.2/2 衍生性 86.5 研训院的衍生性70% + 金榜笔记 +金融证照AP
P
3.2/22 产险 实务:89//法规:94 产险公会题库
4.4/19 外币收付 82 版友分享的讲义+10805题库
5.4/22 投信投顾 64 金融证照APP加版友赠送的金榜笔记
6.5/23 金融知识力 93.5 研训院金融科技力
7.5/27 投信投顾 94 证期会投信投顾
8.5/31 投资型一类 一科:86//二科:91 公会小绿本+
第一科:版友分享的讲义
第二科:千华的投资型保险商品第二科
考取要点
1.规划好考试顺序
虽然五个月七张好像很多, 但是平均起来一个月就是一两张
虽然我自己因为不知道要登录完人生保险才能考外币非收付...
所以三月没有任何考试 XD 四月考两科 一过一没过 五月一周考三科 XDDD
安排考试的时候也可以将连假时间考虑进去
例如 衍生性商品理解较多偏难, 我就安排在过年后,
就可以趁连假的时候读书
2.安排规律的读书进度,预计内容会念三次以上(理想化)
第一次: 一天一章节 or 两天一章节
第二次: 第一次的两倍进度: 一天两章节 or 一天一章节
第三次: 加强画线的部分 + 题目重复复习
会安排自己舒服的进度做调整~ 每天不要给自己太沉重的负担,
不然很快就会念不下去, 也保留自己可以追进度机会, 以防偶尔想偷懒
周末会将读书进度*1.5~2倍
3.善用金融证照考试 APP, 随时可以做做考古题
不过也要注意~ 考古题的内容是否有更新到最新版,
如果没有就要自己补齐~通常到各考试单位都可以找的到近2~3届的考古题
如果只想念考古题这些就很重要~ 尤其是很多电脑考试的考古题范围跟海一样宽
没念熟的话, 就有可能会残念 (by 投信投顾第一次failure的经验)
4.心理建设
因为读书其实很容易很厌烦, 所以也要适时休息,然后不要钻牛角尖
与学生时代读书不同, 证照是达成门槛就好, 不需要追求满分,
考试中间遇到不会也很正常, 先跳过, 重点是不要坏了自己考试的节奏与心情
读书如果遇到真的不懂的, 也可以先跳过再回头, 或是看完考题再决定,
如果出题比例不高 就让他去吧, 如果很常出题就在花一点时间理解,
真的不行...用背的都把它背起来吧~
5.念书时间
大概都会在一个月前开始准备
每天半小时 人身 & 产险 & 投信投顾(第一次没过的时候)
念完一遍以后, 每天做两届的考古题加深印象, 每天约15分钟
每天一小时 衍生性 & 外币非收付,
念完一遍以后, 就变成半小时快速复习题库
每天两小时, 因为五月在同一周安排了三科,期中考周的概念...
三科每天有各自的进度,最累的时间是每科念第一遍的时候,都很占时间
念完第一遍后就会慢慢加速&渐入佳境, 念一个run的速度越来越快
各科的小心得
1.人身保险
APP 的题库不太够, 可以的话想办法拿到题库, 最近好像有越来越难的趋势,
有需要这张证照的建议尽快取得~
2.衍生性
我把重点放在各商品的了解花了很多的时间去理解,
金榜笔记可以帮助入门，但要比较了解,建议还是要看研训院的讲义&题目,
看完一次再回头看金榜笔记会更有感觉
法规 & 会科的部分只有认真看过一次, 之后就放生没再看,
主要靠靠关键字跟考题用背的.
因为商品有比较了解, 所以碰到没有看过的题目, 也可以用观念推理看看~
3.产险
根据版友建议的法规照念, 实务着重车险+火险, 因为会公布各险种的出题比例,
我就用 出题比率 / 题目数 来决定其他险种的读书顺序, 唸不完的就没关系
随时给自己信心, 毕竟掌握了大部分有唸完的题目,
没念完的少部分以机率来说, 还是有1/4猜中的机会
4.外币收付
使用版友的讲义, 每天看一章 要花时间自己整理一次国外投资基金的门槛
、各种投资&信用风险等级的关系与限制, 会比较有印象与记忆点,
内容会有很多琐碎要记得的东西,能理解的不多, 几乎都靠硬背,
接着就把题库记熟, 有疑虑的就上网查一下,确认答案也会比较有印象
5.投信投顾
一开始只念了考古题+金榜笔记一遍,
但是没有念的很熟, 投信事业、投顾事业、全权委托、境外基金...
从考古题不容易建立这些业务之间的架构+信托是四五年前考的, 很多都忘记了,
所以在第一次残念（对不起送我书的版友）之后就乖乖买证期会的书,
他的讲义其实编得还不错, 前面的说明简单扼要, 题目下面也有完整的详解
所以再花一个月好好地把这本K完, 就进步了30分~
6.金融科技力
考试的时候要先看目前研训院出的最新版本,要唸最新的版本,
考古题 要观察出他的'考点', 不是考题内容, 因为几乎没有重复,
例如各种有标题, 功能, 面向...就比较容易出现,
然后每个章节都会有2~4题, 总共有15个章节,
所以其实也不会考太深太难, 但几乎都是记忆性的东西, 一翻两瞪眼
如果有一群人一起考的话, 建议可以一起做共笔, 每个人看3~4个章节,
互相看彼此整理的重点就很够用了
7.投资型
很庆幸当初是安排投资型当作最后一科, 并不是因为他最难, 而是他包的范围最广,
等于是这五个月的最后会考,
第一科 就是之前准备的 (人身 + 产险)+投资观念/法规
+ 金融体系(类金融常识)+ 投信投顾, 虽然也是背得多, 但因为不到半年前才背过,
会比较容易进入状况, 当然念完以后就是要看小绿本~
第二科 原本也想使用版友提供的讲义, 但是他有内容填空, 不太好使用,
只好买现成的参考书来准备, 千华满适合我的, 排版, 叙述, 内容量 对我都很OK,
大家可以找自己喜欢顺眼的参考书就可以了, 第二科主要都是介绍各种等比级数,
再套上各种情境计算 & 学说,我自己读起来是满有兴趣的, 因为可以靠理解不用背,
念起来就满舒服的~
最后还是预祝大家都能顺利考取到需要的证照唷~~