http://www.chinatimes.com/newspapers/20161226000076-260205
2016年12月26日 04:10ꀊ
陈碧芬／台北报导
台湾即将面临全球反洗钱动员的“国家大考”，法务部、金管会召开多次协调会议，针对
尚未达标的金融机构订定游戏规则，并要求台湾金融研训院研议设计反洗钱法遵证照考照
，必须参与考试的金融机构，也从银行业扩大为保险、证券、投信，甚至保代保经业。
台湾金融研训院副院卢阳正指出，2018年亚太洗钱防制组织（APG）来台进行“国家级”
反洗钱（AML）评鉴，相关金融机构都有机会被点名检验，若台湾整体没有通过，可能列
为高风险洗钱国家，政府据此定位这是2018年的“国安问题”，为能促成各机构间真正动
起来，因此才研议以考试方式推动。
他指出，未来考照将就层级分类，包括人人可考的一般级、以及强迫制的专业级。
反洗钱议题在国际金融业视为“比业务获利更重要百倍的工作”，资诚执行董事李润之指
出，银行业的经营风险已大为提高，各国监理机构已从过去消极的发现错误与纠正功能，
逐渐转变为风险管理导向，与积极预防性的监理机制，以弹性因应金融业的发展与改变。
但他指出，对于新的发展，银行业和主管机关还未能运作顺利，举例来说，有业者反映，
监理机构的查核频率及查核项目没有依据银行组织特性、业务等风险程度做适当的调整，
查核资源分配的效率也跟着降低。
卢阳正指出，银行业因已学习内部控制三道防线的架构，例如大型民营金控已提前完成法
遵长及制度建立，关键在于确切执行的作法，部份当尚跟上的小型及公股行库仍在加强宣
导，保险公司、保代保经等却对此十分陌生。
由于保险商品及其资金来源亦是全球AML组织查核的标的之一，保险业的KYC与银行业KYC
流程及内容有所不同，在设计反洗钱法遵证照的考照等细节，研训院要搜集更多跨领域专
家的意见，希望能尽快推出市场。
(工商时报)