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2015年01月05日
【王立德╱台北报导】财务规划人才需求大，取得CFP（认证理财规划顾问）证照的人抢
手，据统计，银行、保险、证券3大类别中，银行业持有CFP证照人数最多，但寿险业投入
CFP培训脚步最积极，显见寿险业协助客户配置财产能量持续增加。
寿险培训最积极
理财认证协会理事长、兆丰金控董事长蔡友才说“CFP愈多，金融机构赚愈多”。根据最
新统计，兆丰银行、国泰人寿、元大宝来证券各是银行、寿险、证业中，拥有理财认证
CFP执照最多者，合计三大龙头占全台CFP执照理专约15％的比重，刚好这三家金融机构也
是各自领域内的获利前3名。
行库主管分析，近年银行要接轨巴赛尔新制，今年又面临国内不动产放款风险升高，及金
管会要求金融业增提备抵呆帐准备，授信业务的利润愈来愈受到压缩，不少银行将财富管
理业务列为竞拼获利的新战场，自然也对CFP的需求愈来愈高。
蔡友才指出，寿险业投入人员理财认证培训的脚步最为积极，以2013年、2014年的3大业
别最高等级的CFP理专分布比重来看，2013年时银行、寿险、证券业别的比重，分别为
42. 38%、30.04%、10.98%。而在2014年，比重则分别转为40.85%、33.77%、10.17%，寿
险业比重持续攀升。
寿险主管说，CFP理财认证并非终身有效，每隔2年回测一次，反成CFP的最大卖点，但市
场也有反面声音，认为金融业销售多采“佣金制”，CFP认证若无法得到公司认同，就仅
是一张普通证照罢了。
据了解，蔡友才私下曾感叹，虽然CFP得到愈来愈多金融业者认同，还是有很多取得CFP台
湾金融从业人员，未从事财富管理业务，反跑到中国去当专业认证课程的讲师，对业界来
说是损失，台湾金融业重视CFP程度，需加强。