[险种] 0岁男 新生儿保单规划

楼主: plokeagle (plokeagle)   2024-03-14 15:07:25
一、性别:男
二、年龄:0岁
三、职业/工作内容:新生儿
四、保障需求: 医疗/实支/意外/重大伤病/癌症
五、保费预算: 2万元左右
六、健康告知: 预产期 4/1
七、常用交通工具: 安全座椅/推车
八、预计规划:
https://finfo.tw/assortments/75659995af9d3719
上面是参考置底文及板上之前的保单
再加上预算希望不要超过2万太多,所以才选择凯基+全球的
麻烦各位大大帮忙检视有无哪边需要调整的,谢谢
作者: yesnoKEN (还没想到)   2024-03-14 15:30:00
分别给两个业务员处理,就是投保和后续服务会比较麻烦一些,原来找一人处理即可,现在要找两个人~也有可能凯基业务员同业好友很多,可以一起处理其他公司的投保及售后服务(?)
作者: simp1e7777   2024-03-14 16:58:00
留意新生儿出生时的体重、周数、体况及投保时机[凯基]1、身故金可以放到全球[全球]1、可以补上住院日额[远雄]1、CJ2可以直上100,或是不要买远雄把全球XDe直上180万
作者: slps40117 (牛蛋)   2024-03-14 18:38:00
祝平安顺产,以下是方案的调整建议A.凯凯人寿:很完整囉B.球球人寿:#定额医疗险MIR:目前仅有好康泰情况下,预算内可以附加进来拉高病房费与手术保障C.远雄人寿#防癌一次金CJ2:拉高至100万D.快乐童年三:很完整囉最后建议,远雄防癌险中的癌症一次金CJ2与RQ1在首年给付上都有限制,几乎是没有保障,无法接受的话可以考虑把远雄替换成全球的:)

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