[险种] 37岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: tralwizard (咕嘎--(ノ‵□′)ノ~┴)   2023-12-25 21:30:14
一、性别:男
二、年龄:38
三、职业/工作内容:一般上班族
四、保障需求:(请以IE开启http://goo.gl/Atpsj进行试算)
五、保费预算:15000~20000
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)否
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?(胃部疾病/
肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)否
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否未介于16.5至28之范围(BMI=体重/身高^2)?否
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上?
(儿童)是否为早产儿、或出生时体重是否低于2500g?
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:以前保险都是家人帮忙规划的,最近有认识的业务帮忙看发现少重大伤病
/重大疾病,推荐了SWY作为弥补这块的方案,想请教检视是否有需要调整或是换保的部分,
感谢。
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:中国信托
购买时间:93年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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爱我一生终身保险-乙型(93)     TWDB      10万   终身 0
安心健保医疗日额保险附约       HIRN      500   至74岁 1145
长安伤害保险附约 SPAR-1 100万 至70岁 1440
新住院医疗保险附约 HNRB 计画二 至74岁 4463
岁岁平安伤害医疗保险附约-甲型 SMRA 3万 至69岁 435
生命之爱附约 LAW2 10万 至99岁 0
保险公司:新光人寿
购买时间:91年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新长安终身寿险(92)         CJ 50万 终身 8310
安心住院保险附约 7 计画20 至75岁 2975
保险公司:新光人寿
购买时间:90年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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防癌健康终身保险           DF      100万 终身 2975
美丽人生终身寿险           YP       50万 终身 5080
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:富邦
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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富邦人寿医卡放心重大伤病保险     SWY 50万 20年 24500
作者: simp1e7777   2023-12-25 21:40:00
1、重大伤病看台寿能不能直接附加就好,然候台寿实支的自付额可以加上2、新光也可以用附加的癌症一次金跟重大伤病3、有多余的预算把失能的缺口补一补,有家庭责任,定寿可纳入规划
楼主: tralwizard (咕嘎--(ノ‵□′)ノ~┴)   2023-12-25 22:20:00
感谢7777大回复,那我把SWY调整往台寿的附加看看
作者: bryant0727 (老皮)   2023-12-26 12:31:00
全球DCE+XDE即可
作者: waterje8 (瓜瓜瓜)   2023-12-26 18:15:00
把重大伤病加在台湾人寿的附约里即可,另外加购癌症一次金,新光的主约期满应该无法加挂癌症一次金的附约了。另外建议思考是否有房贷及家庭责任,用保诚规划定期寿险

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