[险种] 30岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: genesisgod (台中刘德华)   2023-08-01 11:57:37
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:30
三、职业/工作内容:软件工程师
四、保障需求:以失能长照及寿险为主,医疗为辅
五、保费预算:3~5万
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? 否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗? 否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上? 否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药? 否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药? 否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害? 否
(8)(成人)BMI 是否未介于16.5至28之范围(BMI=体重/身高^2)? 否
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上?
(儿童)是否为早产儿、或出生时体重是否低于2500g?
七、常用交通工具:汽车
八、预计规划:
已婚未来预计年底有小孩
希望不幸身故时可以有钱确保家人的生活
或是失能时能有相关费用请长照及提供家人平常生活费
故规划以寿险及失能长照为主,医疗/实支其次
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:三商
购买时间:民国97年父母帮忙保的
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
二十年缴费祥安终身寿险 20AWL 100,000 20年期 未知
二十年缴费新重大疾病
终身健康保险附约 20NDDBR 200,000 20年期 未知
意外身故及残废保险金 ADDR 1,247,312 一年期 未知
每次实支实付伤害医疗保险金限额 AMRR 20,000 一年期 未知
伤害医疗保险金日额 DHIR 1,000 一年期 未知
新住院医疗保险附约 HSRSC 45,000 一年期 未知
二十年缴费安康防癌
终身健康保险附约计画D 20ACRD 200,000 20年期 未知
二十年缴费好健康
终身医疗健康保险附约 20HHIR 500 20年期 未知
作者: simp1e7777   2023-08-01 12:09:00
[全球]1、MIR删除2、XDE 重大伤病可以拉高成180万3、重大疾病、XCC、长照可以删除[失能]1、解决需要长期照顾的问题,目前还有失能险的选择下,还是失能为优先,看要用安联还是安达[定寿]1、可以用台湾的优体寿险,但保额最低是500万2、或用远雄的FD6同样额度会比较便宜
作者: bryant0727 (老皮)   2023-08-01 12:54:00
全球推荐的险种就是DCE主约+XHB+XDE还有意外险XAN,XMB.防癌一次金,如果非全球不可,可考虑XDF癌症有double理赔。长照失能问题,建议优先规划失能。安达的投资型保单可以解决寿险+失能险问题,安达投资型可以做高杠杆寿险,还附赠1%保额失能月扶金。再附加DIR&DR失能一次金,保证给付保证续保。跟2-6失能豁免。这样应该都还在你的预算内。
作者: e1997316 (ericccc)   2023-08-01 14:56:00
1.感觉是全球业务全球部分,把医疗日额癌症xcc 重大疾病 lcd 拿掉。 把重大伤病xde拉高至200即可2.寿险部分可考量用远雄或优体寿险下去规划
作者: bryant0727 (老皮)   2023-08-01 17:39:00
XMB在附约无意外险时只能1万保额,要XAN 100万才能3万XMB
作者: tony82401   2023-08-01 18:04:00
留意50岁以上保费增加幅度可否负担
作者: simp1e7777   2023-08-01 18:39:00
1、XMB要有XAN才能买到3万2、XCC可以删除3、XDE直上180万

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