[险种] 33岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: d16352003 (大卫)   2023-06-27 22:03:20
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:33
三、职业/工作内容:公 / 内勤行政 (职业第1类)
四、保障需求:保障加强 (失能 > 意外 > 实支 > 癌症、重大伤病)
五、保费预算:30000~35000/年
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
※(1)~(7)均为否、(8)在BMI范围内
七、常用交通工具:机车、大众运输
八、预计规划:
1.补足现有保障不足(帮女友询问)。
2.保障优先级:(失能 > 意外 > 实支 > 癌症、重大伤病)
3.在符合预算范围内,考虑双实支
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
(一)
保险公司:新光人寿
购买时间:91年 (已由家人缴完)
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新光防癌健康终身保险 DDB 50万 15年 2610
(二)
保险公司:富邦产险
购买时间:108年10月
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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十全大补两全其美专案享安心版 计画A 1年 2532
(意外失能100万)
(意外实支1万)
(三)
保险公司:中国人寿
购买时间:112年4月
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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“阖家安康-全国公教员工团体保险” 方案一 1年 2340
(意外失能300万)
(意外实支3万)
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
https://i.imgur.com/C3JZw0O.jpg
※欲增保险总保费:34542元
想请教下列问题:
1.富邦十全大补今年已扣款,阖家安康加强用,就富邦意外险部分考虑明年改保
台寿NAMR或甚至两者都不保,请问是否可行?
2.全球XHB是否改成计画二较为妥适?
3.上述欲增险种请问有无疏漏或需修正的地方呢??
非常感谢!!
作者: simp1e7777   2023-06-27 22:21:00
[台湾]1、优先拉高台湾实支四或五2、台湾补上意外险SPAR3、台湾意外实支只当前两家,暂时不能保[全球]1、实支用计画二就好2、预算够XDE可以拉高[安达]1、200/5万需体检,150/4万免体检[缺口]1、有家庭责任定期寿险可以补强
楼主: d16352003 (大卫)   2023-06-28 08:26:00
谢谢s大详细的分析!也谢谢各来信版友的建议~

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