[险种] 29岁男 新保单规划

楼主: special203 (yifeng)   2023-06-23 15:07:53
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:29岁
三、职业/工作内容:一般内勤(专案管理)
四、保障需求:医疗/意外
五、保费预算:每年25-30K
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?无
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?无
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?无
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?无
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?今年三月有胃胀气看诊吃药
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?无
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:机车 汽车
八、预计规划:意外>医疗>重大伤病>失能=癌症
九、现有保险:无
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:
台湾人寿
传承富足利率变动型终身寿险 (T09V0/NTIW1201) 20年期 30万 7,950元
新住院医疗保险附约(85) (HNRC/NTYH0103) 一年期 计划二 (杂费12万) 3,667元
爱无虑A型一年定期癌症健康保险附约 (YCD/NYCC0502)
一年期 100万 870元
年缴保费 12,487元
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全球人寿
医卡赞85重大伤病定期健康保险 (DCE)
30年期 20万 5,500元
实在医靠医疗费用健康保险附约 (XHB)
一年期 计划2 (杂费20万) 2,561元
医卡赞重大伤病一年期健康保险附约 (XDE) 一年期 80万 2,080元
年缴保费 10,141元
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安达人寿
一路相挺一年定期失能扶助保险 (OIH) 一年期 150万 855元
新一路相挺一年定期失能扶助保险附约 (OII) 一年期 5万 2,990元
年缴保费
3,845元
年缴总保费 26,473元
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首次投保,保单参考置顶成人罐头保单及爬文版友的规划,主要是先希望有意外跟医疗的保障
作者: simp1e7777   2023-06-23 15:16:00
[台湾]1、留意台湾只愿意当前两家实支,需确定本身有没有其他实支,包含团保2、台湾实支拉高计画别3、补上意外三宝(意外身故/失能SPAR、意外实支NAMR、意外日额BJ0)新代号我还不熟[全球]1、没什么问,预算允许XDE可以规划180万[安达]1、可以规划勉体检额度150/4万
楼主: special203 (yifeng)   2023-06-23 20:18:00
谢谢,台寿会增加意外险三张附约,安达OII改4万另外,若公司有团保,是否建议台寿全球医疗实支留一张就好?
作者: simp1e7777   2023-06-23 22:14:00
1、要先确认一下是医疗实支还是意外实支2、团保当补强就好,因为团保有不稳定性,还是要以自己的商业保险为主3、团保有卡一张就先送台湾,等台湾过了再送全球

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