[险种] 25岁女/59岁女 新保单规划

楼主: plumed (瑶)   2023-04-04 23:24:17
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:34/59
三、职业/工作内容:一般内勤(职等一)/宠物美容师(职等二)
四、保障需求:实支、重大、意外、癌症、失能/年纪大以实支为主
五、保费预算:3-4万/人
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?皆否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
皆否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?皆否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)皆否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?皆否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?皆否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?皆否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 是,29.5/否
七、常用交通工具:皆为机车、大众交通运输工具
八、预计规划:
1. 34岁女/希望全面规划
因家中经济缘故早年无多余费用可规划,近年家中有人心肌梗塞过世及
发现脑动脉瘤后手术过程不顺利,故想把基本保险补齐,若发生事故能
支付医疗费用,也因长辈年纪逼近退休之后会是主要经济来源
2. 59岁女/实支、意外
年龄较高,点下来保费惊人,故先规划实支
意外险长辈自己有买新光,但也是一年一保,若有更好的方案烦请推荐
九、现有保险:
1. 34岁女/公司富邦团险
2. 59岁女/新光人寿活力平安伤害保险-C方案
十、预增保险:
1. https://imgur.com/abAQoqg
2. https://imgur.com/vZjK8EG
有参考罐头保单,但不知道方向是否正确,再麻烦大家指导,谢谢。
作者: max70937 (小风)   2023-04-04 23:45:00
公司富邦团险若有自费实支,要注意投保顺序,台寿不当第三家实支
作者: yesnoKEN (还没想到)   2023-04-05 01:09:00
您自身的规划,内容部份OK~需要留意的就是投保顺序(一楼提到的)另外,定期寿险是网络投保通路限定所以也是需留意投保规则假如您目前不是台寿的现有保户,那定期寿险的保额上限是225万如果要一次做足450万,需要先让医疗险保单核保完成后再网络投保定期寿险
作者: simp1e7777   2023-04-06 10:38:00
规划没有问题,定寿可以上基富通找
楼主: plumed (瑶)   2023-04-06 14:58:00
谢谢推文及站内回复的各位,会在跟公司确认保险内容

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com