[险种] 32岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: luoang (洛洛)   2023-03-02 13:35:48
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:32
三、职业/工作内容:内勤人员
四、保障需求:试算约700万
五、保费预算:30,000
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28?否
七、常用交通工具:大众运输
八、预计规划:
之前功课没有做足、业务推什么就保什么,回首检视才发现投保方向和自身能力及需求相
差甚远,希望在有限的预算中以意外险/癌症险/寿险优先保足了,有余力再加上实支实付
。现有保单已超出预算,不确定该如何进行调整及补强,请各位板友惠赐意见,感激不尽

九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:国泰人寿
商品名称 主/附约 代号 保额 年期 保费 契约日 备注
禄美年年美元终身保险 主约 KO 10千美元 6年 3,160美元 106/12/30已缴清
真全方位伤害医疗 附约 XK2 1500元 1 1,335 107/05/05
真康爱防癌附约 附约 CL1 1单位 20 10,341 107/05/05
真全方位医限-有健保 附约 XK3 6万 1 660 107/05/05
新永健住院日额 附约 CQ1 1000元 1 2,310 107/05/05
真好骨力伤害保险附约 附约 XJ 50万 1 2,450 107/05/05
真全方位死亡及失能 附约 XK1 100万 1 1,250 107/05/05
超安心住院医疗终身 主约 FV1 1000元 20 12,570 107/05/05
新真安顺手术医疗终身 主约 L62 1000元 20 11,167 107/05/05
新呵护久久失能照护 主约 IG3 50,000 20 32,800 108/12/13
大心住院医疗附约 附约 B9 1,000 1 3,380 108/12/13
国泰人寿真关怀保险豁免附约 X58 897 107/05/05
禄美利利变美元 主约 Q0 66千美元 6 3,518美元 108/12/13
保险公司:富邦人寿
商品名称 主/附约 代号 保额 年期 保费 契约日 备注
住院医疗定期保险附约(87) HSR 66,000 20 3,111 091/09/03已缴清
日额型住院医疗终身保险附约 NPHB 1,000 20 4,460 091/09/03已缴清
安泰新癌症医疗终身保险附约 PCB 250,000 20 5,915 091/09/03已缴清
安泰年年如意还本终身寿险 主约 ALES 110,000 20 5,302 088/08/06已缴清
作者: simp1e7777   2023-03-02 15:10:00
1、调整旧保单需留意体况有无问题2、国泰可以只留美元保单跟失能险、意外险3、目前缺口实支杂费额度、重大伤病、癌症一次金4、可以用台湾第二家实支实付拉高杂费额度跟重大伤病、癌症一次金5、寿险缺口可以用远雄的定寿or台寿的优体您的意外险额度并没有特别低

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